Wat is een instructiebrief?

Een instructiebrief is een estate-planningsdocument dat informele details behandelt die niet in een testament zijn opgenomen of daar niet geschikt voor zijn. Ook bekend als een letter of intent, wordt het geschreven door een overleden persoon om berichten te sturen naar dierbaren ook, en doorgeven van nuttige informatie met betrekking tot de nalatenschap, en nalaten persoonlijke activa van geringe waarde.

Enkele dingen die gewoonlijk in een brief met instructies staan, zijn de begrafeniswensen van de overledene, financiële informatie, en de plaats van bezittingen. De brief is persoonlijk, dus het kan ook de levenslessen van de overledene en wensen voor hun toekomstige erfgenamen overbrengen.

Wat is een instructiebrief?

Als onderdeel van estate planning kiezen veel mensen ervoor om een testament te maken, een juridisch document dat beschrijft hoe hun vermogen en bezittingen bij overlijden zullen worden verdeeld. Opgesteld in formele juridische termen, het testament bevat de namen van de begunstigden en de activa die zij zullen ontvangen, evenals andere relevante informatie over de methode van verdeling.

In vergelijking daarmee is een instructie- of intentieverklaring informeler en in gewoon Nederlands geschreven. Er staat duidelijk in dat hij niet juridisch bindend is. De brief kan een testament niet vervangen. Als u overlijdt zonder testament, of als een testament zoekraakt, maar u hebt wel een instructiebrief geschreven, dan worden uw bezittingen nog steeds verdeeld volgens de wetten van de staat inzake erfopvolging bij versterf.

In de instructiebrief komen ook huishoudelijke zaken aan de orde, zoals waar bezittingen of de contactgegevens van een advocaat kunnen worden gevonden. Alles wat het probate proces kan vergemakkelijken voor de begunstigden kan erin worden opgenomen. (We zullen alle specifieke dingen om op te nemen hierna bespreken.)

Omdat de brief een persoonlijk document is, kan het worden gebruikt om wijsheid over te brengen en berichten aan dierbaren over te brengen. Dit kunnen betekenisvolle persoonlijke verhalen zijn, hoop en dromen die je hebt voor degenen die je achterlaat, zelfs spijt en verontschuldigingen. Sommige mensen noemen de brief met instructies een ethisch testament.

Een instructiebrief is geen testamentaire brief, die aan een executeur van de nalatenschap wordt gegeven als wettelijk bewijs van hun plicht bij het onderhouden en verdelen van de nalatenschap.

Lees meer over andere belangrijke documenten voor estate planning.

Wat niet in een instructiebrief te zetten

Een instructiebrief mag niet worden gebruikt om persoonlijke bezittingen te verdelen. Daarvoor moet u een testament schrijven, ook voor zaken met weinig of geen geldelijke waarde, maar misschien wel een grote sentimentele. U zou bijvoorbeeld uw gewaardeerde baseballpet die u elke dag draagt aan een kleinkind kunnen geven. In plaats van een instructiebrief voor deze bezittingen te gebruiken, verwijzen de meeste mensen er meestal naar in het testament, dat wordt gebruikt om begunstigden aan te wijzen voor uw bezittingen.

U kunt de Policygenius-app downloaden om een testament op maat te maken.

Meestal vormen deze niet-gespecificeerde items meestal het residuaire van het landgoed, dat u direct als geheel kunt nalaten met een residuaire clausule in het testament. Een estate-planning advocaat kan u helpen beslissen over de beste manier om activa na te laten aan uw erfgenamen gezien uw omstandigheden. U wilt tenslotte alles doen wat in uw macht ligt om te voorkomen dat erfgenamen het testament aanvechten, wat ze zouden kunnen doen met behulp van de instructiebrief als bewijs, hoewel deze waarschijnlijk geen stand zal houden.

Hoe schrijf je een instructiebrief

Het schrijven van een instructiebrief vereist niet de hulp van een estate-planning advocaat. Je moet het schrijven op een toon die comfortabel is en trouw aan jou. Hoewel er geen vereisten zijn, kunt u het volgende in de brief opnemen:

• Regelingen voor begrafenis en bijzetting. In de brief kunnen instructies staan over waar u begraven wilt worden of waar u donaties aan liefdadigheidsinstellingen kunt doen.

• Lijst van bezittingen. Het bijhouden van een inventaris van uw bezittingen is niet noodzakelijk, maar zeer nuttig voor uw begunstigden en de executeur die verantwoordelijk is voor de verdeling ervan. Dit omvat zowel materiële als immateriële activa.

• Persoonlijke informatie. Geboorteakte, nationaliteitspapieren, socialezekerheidsnummer en socialezekerheidsverklaringen.

• Financiële rekeningen. Bankrekeningnummers, wachtwoorden, log-ins, pincodes voor creditcards, pensioen- en beleggingsrekeningen, aandelencertificaten. Vergeet niet een kluisje te openen als u er een hebt.

• Sociale media-accounts. In de huidige tijd kan het belangrijk zijn om uw begunstigden informatie over sociale media-accounts te geven, zodat zij toegang tot uw profielen kunnen behouden wanneer u overlijdt.

• Locatie van belangrijke documenten. Titels en akten van onroerend goed, olie- en gaspachten, levensverzekeringspolissen.

• Contactinformatie. Voor advocaten en procureurs, een levensverzekeringsagent – iedereen wiens nummer nuttig zou kunnen zijn voor uw begunstigden en erfgenamen.