Mikä on ohjekirje?

Valtuutuskirje on jäämistö…suunnitteludokumentti, jossa käsitellään epävirallisia yksityiskohtia, jotka eivät sisälly testamenttiin tai jotka eivät sovi testamenttiin. Se tunnetaan myös nimellä määräyskirje, ja vainaja kirjoittaa sen lähettääkseen viestejä myös läheisilleen ja välittääkseen kuolinpesää koskevia hyödyllisiä tietoja sekä testamentatakseen vähäarvoista henkilökohtaista omaisuutta.

Joitakin asioita, joita määräyskirjeeseen yleensä sisällytetään, ovat vainajan hautajaistoiveet, taloudelliset tiedot ja omaisuuden sijainti. Kirje on henkilökohtainen, joten siitä voidaan myös välittää vainajan elämän oppeja ja toiveita tuleville perillisille.

Mikä on ohjeellinen kirje?

Tosana jäämistösuunnittelua monet ihmiset päättävät laatia testamentin, eli juridisen asiakirjan, jossa kuvataan, miten heidän omaisuutensa ja omaisuutensa jaetaan kuoleman jälkeen. Muodollisin oikeudellisin termein laadittu testamentti sisältää edunsaajien nimet ja varat, jotka he saavat, sekä muita jakotapaa koskevia olennaisia tietoja.

Vertailun vuoksi määräyskirje eli aiesopimus on rennompi ja kirjoitettu selkokielellä. Siinä todetaan selvästi, että se ei ole oikeudellisesti sitova. Kirje ei voi korvata testamenttia. Jos kuolet ilman testamenttia tai se katoaa, mutta kirjoitit ohjeellisen kirjeen, omaisuutesi jaetaan edelleen osavaltion testamenttilakien mukaisesti.

Ohjeistuskirjeessä käsitellään myös kodinhoidollisia asioita, kuten sitä, mistä tavarat löytyvät tai asianajajan yhteystiedot. Mukaan voidaan sisällyttää kaikki se, mikä voi tehdä perintöprosessista ja helpottaa edunsaajia. (Keskustelemme seuraavaksi kaikista konkreettisista asioista, jotka kannattaa sisällyttää.)

Koska kirje on henkilökohtainen asiakirja, sitä voidaan käyttää viisauden välittämiseen ja viestien välittämiseen läheisille. Kyse voi olla merkityksellisistä henkilökohtaisista tarinoista, toiveista ja unelmista, joita sinulla on taaksesi jääville, jopa pahoitteluista ja anteeksipyynnöistä. Jotkut saattavat kutsua ohjekirjettä eettiseksi testamentiksi.

Ohjekirje ei ole testamenttikirje, joka annetaan kuolinpesän toimeenpanijalle oikeudellisena todisteena hänen velvollisuudestaan ylläpitää ja jakaa kuolinpesää.

Lue lisää muista tärkeistä asiakirjoista jäämistösuunnittelua varten.

Mitä ei pidä laittaa toimeksiantokirjeeseen

Toimeksiantokirjettä ei pidä käyttää henkilökohtaisten tavaroiden jakamiseen. Sitä varten kannattaa kirjoittaa testamentti, vaikka kyseessä olisivat esineet, joilla on vain vähän tai ei lainkaan rahallista arvoa, mutta ehkä suuri tunnearvo. Voit esimerkiksi antaa arvokkaan baseball-lippiksesi, jota käytät päivittäin, lapsenlapselle. Sen sijaan, että käyttäisit näille tavaroille ohjesääntöä, useimmat ihmiset viittaavat niihin yleensä testamentissa, jolla nimetään edunsaajat tavaroillesi.

Voit ladata Policygenius-sovelluksen, jolla voit luoda räätälöidyn testamentin.

Useimmiten nämä tarkemmin määrittelemättömät esineet muodostavat yleensä jäämistön jäännösvarat, jotka voit testamentata suoraan kokonaisuutena testamenttiin sisältyvällä jäännösvaralausekkeella. Perintösuunnitteluun erikoistunut asianajaja voi auttaa sinua päättämään, mikä on olosuhteisiisi nähden paras tapa jättää omaisuutta perillisillesi. Loppujen lopuksi haluat tehdä kaiken voitavasi estääksesi mahdollisia perillisiä riitauttamasta testamenttia, minkä he saattaisivat tehdä käyttämällä ohjeistuskirjettä todisteena, vaikka se ei todennäköisesti kestäisikään.

Miten kirjoittaa ohjeistuskirje

Oikeistuskirjeen kirjoittaminen ei vaadi perinnönsuunnitteluasiamiehen apua. Sinun kannattaa kirjoittaa se sävyyn, joka on sinulle mukava ja totuudenmukainen. Vaatimuksia ei ole, mutta tässä on asioita, jotka kannattaa sisällyttää:

• Hautajais- ja hautausjärjestelyt. Kirjeessä voi antaa ohjeita siitä, minne haluat tulla haudatuksi tai minne tehdä hyväntekeväisyyslahjoituksia.

• Luettelo omaisuudesta. Omaisuusluettelon pitäminen ei ole välttämätöntä, mutta syvästi hyödyllistä edunsaajille ja toimeenpanijalle, joka vastaa omaisuuden jakamisesta. Tähän sisältyy sekä aineellista että aineetonta omaisuutta.

• Henkilötiedot. Syntymätodistus, kansalaisuuspaperit, sosiaaliturvatunnus ja sosiaaliturvatodistukset.

• Rahoitustilit. Pankkitilien numerot, salasanat, kirjautumistunnukset, mahdollisten luottokorttien PIN-numerot, eläke- ja sijoitustilit, osaketodistukset. Älä unohda tallelokeroa, jos sinulla on sellainen.

• Sosiaalisen median tilit. Nykyaikana voi olla tärkeää antaa edunsaajille tiedot sosiaalisen median tileistä, jotta he voivat säilyttää pääsyn profiileihisi kuolemasi jälkeen.

• Tärkeiden asiakirjojen sijainti. Mahdollisten kiinteistöomistusten omistusoikeudet ja kauppakirjat, öljy- ja kaasuvuokrasopimukset, henkivakuutukset.

• Yhteystiedot. Lakimiehet ja asianajajat, henkivakuutusasiamies – kuka tahansa, jonka numerosta voisi olla hyötyä edunsaajille ja perillisille.