Vad är ett instruktionsbrev?

Ett instruktionsbrev är ett dödsbo-planeringsdokument som tar upp informella detaljer som inte ingår i eller är lämpliga för ett testamente. Det är också känt som ett intentionsbrev och skrivs av en avliden person för att skicka meddelanden även till nära och kära och förmedla användbar information om dödsboet och testamentera personliga tillgångar av ringa värde.

En del saker som vanligtvis ingår i ett instruktionsbrev är den avlidnes begravningsönskemål, ekonomisk information och var tillgångarna finns. Brevet är personligt, så det kan också förmedla den avlidnes livslektioner och önskemål för deras framtida arvingar.

Vad är ett instruktionsbrev?

Som en del av bodelningsplaneringen väljer många människor att skapa ett testamente, ett juridiskt dokument som beskriver hur deras tillgångar och egendom kommer att fördelas vid dödsfallet. Testamentet, som är konstruerat i formella juridiska termer, innehåller namnen på förmånstagarna och de tillgångar som de kommer att få, samt annan relevant information om fördelningsmetoden.

En jämförelse är ett instruktionsbrev, eller letter of intent, mer avslappnat och skrivet på vanlig engelska. I den anges tydligt att den inte är juridiskt bindande. Brevet kan inte ersätta ett testamente. Om du dör utan testamente, eller om det försvinner, men du har skrivit ett instruktionsbrev, kommer dina tillgångar fortfarande att fördelas i enlighet med delstatens lagar om intestat arv.

Instruktionsbrevet täcker också hushållsfrågor, som var du kan hitta ägodelar eller kontaktuppgifter till en advokat. Allt som kan göra probationsprocessen och enklare för förmånstagarna kan inkluderas. (Vi kommer att diskutera alla specifika saker att inkludera härnäst.)

Då brevet är ett personligt dokument kan det användas för att förmedla visdom och förmedla meddelanden till nära och kära. Det kan vara meningsfulla personliga berättelser, förhoppningar och drömmar du har för dem du lämnar efter dig, till och med beklaganden och ursäkter. Vissa människor kan kalla instruktionsbrevet för ett etiskt testamente.

Ett instruktionsbrev är inte ett testamentariskt brev, som ges till en testamentsexekutor som juridiskt bevis på deras skyldighet att upprätthålla och fördela dödsboet.

Läs mer om andra viktiga dokument för bodelning.

Vad man inte ska skriva i ett instruktionsbrev

Ett instruktionsbrev bör inte användas för att fördela personliga tillhörigheter. För det bör du skriva ett testamente, även för föremål med litet eller inget monetärt värde, men kanske ett stort sentimentalt värde. Du kan till exempel ge din värdefulla basebollkeps som du bär varje dag till ett barnbarn. I stället för att använda ett instruktionsbrev för dessa tillhörigheter hänvisar de flesta vanligtvis till dem i testamentet, som används för att utse förmånstagare för dina tillhörigheter.

Du kan ladda ner appen Policygenius för att skapa ett skräddarsytt testamente.

De flesta gånger tenderar dessa ospecificerade föremål att utgöra boets residuum, som du kan testamentera direkt som en helhet med en residuumklausul i testamentet. En advokat för bodelning kan hjälpa dig att besluta om det bästa sättet att lämna tillgångar till dina arvingar med tanke på dina omständigheter. Du vill trots allt göra allt som står i din makt för att förhindra att eventuella arvingar bestrider testamentet, vilket de skulle kunna göra med hjälp av instruktionsbrevet som bevis, även om det inte är troligt att det håller.

Hur man skriver ett instruktionsbrev

För att skriva ett instruktionsbrev behöver man inte hjälp av en bodelningsförrättare. Du bör skriva det i en ton som är bekväm och sann för dig. Det finns inga krav, men här är saker som du kanske vill ta med:

• Begravning och begravningsarrangemang. Brevet kan innehålla instruktioner om var du vill bli begravd eller var du kan göra välgörenhetsdonationer.

• Lista över tillgångar. Det är inte nödvändigt att föra en förteckning över tillgångarna, men det är till stor hjälp för dina förmånstagare och din testamentsexekutor som ansvarar för att fördela dem. Detta omfattar både materiella och immateriella tillgångar.

• Personlig information. Födelseattest, medborgarskapshandlingar, socialförsäkringsnummer och socialförsäkringsutdrag.

• Finansiella konton. Bankkontonummer, lösenord, inloggningar, PIN-koder för eventuella kreditkort, pensions- och investeringskonton, aktiebrev. Glöm inte ett bankfack om du har ett.

• Sociala medier. I dagens läge kan det vara viktigt att ge dina förmånstagare information om konton i sociala medier, så att de kan behålla tillgången till dina profiler när du dör.

• Förvaring av viktiga dokument. Titlar och handlingar för eventuella fastighetsinnehav, leasingavtal för olja och gas, livförsäkringar.

• Kontaktinformation. För advokater och jurister, en livförsäkringsagent – alla vars nummer kan vara till hjälp för dina förmånstagare och arvingar.