Ce este o scrisoare de instrucțiuni?

O scrisoare de instrucțiuni este un act de succesiune-de planificare succesorală care abordează detalii informale care nu sunt incluse într-un testament sau care nu sunt adecvate pentru un testament. Cunoscută și sub numele de scrisoare de intenție, aceasta este scrisă de o persoană decedată pentru a trimite mesaje și celor dragi, precum și pentru a transmite informații utile cu privire la succesiune și pentru a lăsa moștenire bunuri personale de mică valoare.

Câteva lucruri incluse în mod obișnuit într-o scrisoare de intenție sunt dorințele de înmormântare ale persoanei decedate, informații financiare și localizarea bunurilor. Scrisoarea este personală, astfel încât poate transmite, de asemenea, lecțiile de viață ale persoanei decedate și dorințele pentru viitorii moștenitori.

Ce este o scrisoare de instrucțiuni?

Ca parte a planificării succesorale, mulți oameni aleg să creeze un testament, un document legal care descrie modul în care activele și bunurile lor vor fi distribuite la deces. Construit în termeni juridici formali, testamentul conține numele beneficiarilor și bunurile pe care aceștia le vor primi, precum și alte informații pertinente cu privire la metoda de distribuire.

În comparație, o scrisoare de instrucțiuni, sau o scrisoare de intenție, este mai informală și scrisă în engleză simplă. Aceasta precizează în mod clar că nu este obligatorie din punct de vedere juridic. Scrisoarea nu poate înlocui un testament. Dacă muriți fără un testament sau dacă acesta se pierde, dar ați scris o scrisoare de instrucțiuni, bunurile dvs. vor fi în continuare distribuite în conformitate cu legile statului privind succesiunea ab intestat.

Cartela de instrucțiuni acoperă, de asemenea, aspecte legate de gospodărie, cum ar fi unde să găsiți bunurile sau informațiile de contact ale unui avocat. Orice lucru care ar putea face procesul de succesiune și mai ușor pentru beneficiari poate fi inclus. (Vom discuta în continuare despre toate lucrurile specifice care trebuie incluse.)

Din moment ce scrisoarea este un document personal, ea poate fi folosită pentru a transmite înțelepciune și pentru a transmite mesaje celor dragi. Ar putea fi povești personale semnificative, speranțe și vise pe care le aveți pentru cei pe care îi lăsați în urmă, chiar și regrete și scuze. Unii oameni s-ar putea referi la scrisoarea de instrucțiuni ca la un testament etic.

O scrisoare de instrucțiuni nu este o scrisoare testamentară, care este dată unui executor testamentar ca dovadă legală a datoriei sale în menținerea și distribuirea succesiunii.

Citește mai multe despre alte documente importante pentru planificarea succesorală.

Ce nu trebuie pus într-o scrisoare de instrucțiuni

O scrisoare de instrucțiuni nu ar trebui să fie folosită pentru a distribui efecte personale. Pentru asta, ar trebui să scrieți un testament, chiar și pentru obiecte cu o valoare monetară mică sau deloc, dar poate una sentimentală mare. De exemplu, ați putea da șapca de baseball prețioasă pe care o purtați în fiecare zi unui nepot. În loc să folosiți o scrisoare de instrucțiuni pentru aceste bunuri, majoritatea oamenilor fac de obicei referire la ele în testament, care este folosit pentru a desemna beneficiarii pentru bunurile dumneavoastră.

Puteți descărca aplicația Policygenius pentru a crea un testament personalizat.

De cele mai multe ori, aceste obiecte nespecificate tind să alcătuiască rezidualitatea averii, pe care o puteți lăsa moștenire direct ca un întreg cu o clauză reziduală în testament. Un avocat specializat în planificarea succesorală vă poate ajuta să decideți care este cea mai bună modalitate de a lăsa bunurile moștenitorilor dumneavoastră, având în vedere circumstanțele dumneavoastră. La urma urmei, doriți să faceți tot ce vă stă în putință pentru a împiedica orice moștenitori să conteste testamentul, ceea ce ar putea face folosind scrisoarea de instrucțiuni ca dovadă, deși este puțin probabil ca aceasta să reziste.

Cum să scrieți o scrisoare de instrucțiuni

Scrierea unei scrisori de instrucțiuni nu necesită ajutorul unui avocat specializat în planificarea succesorală. Ar trebui să o scrieți pe un ton care vă este confortabil și adevărat. Deși nu există cerințe, iată care sunt lucrurile pe care ați putea dori să le includeți:

• Dispoziții funerare și de înmormântare. Scrisoarea poate oferi instrucțiuni cu privire la locul unde doriți să fiți înmormântat sau unde să faceți donații caritabile.

• Lista bunurilor. Ținerea unui inventar al activelor nu este necesară, dar este profund utilă pentru beneficiarii dumneavoastră și pentru executorul testamentar care este responsabil de distribuirea acestora. Aceasta include atât activele corporale, cât și cele necorporale.

• Informații personale. Certificatul de naștere, actele de cetățenie, numărul de asigurare socială și declarațiile de asigurare socială.

• Conturile financiare. Numere de cont bancar, parole, log-in, numere PIN pentru orice card de credit, conturi de pensii și de investiții, certificate de acțiuni. Nu uitați de cutia de valori, dacă aveți una.

• Conturi de socializare. În zilele noastre, ar putea fi important să le oferiți beneficiarilor dvs. informații despre conturile de social media, astfel încât aceștia să poată păstra accesul la profilurile dvs. atunci când muriți.

• Localizarea documentelor importante. Titluri și acte pentru orice proprietăți imobiliare, contracte de închiriere de petrol și gaze, polițe de asigurare de viață.

• Informații de contact. Pentru avocați și împuterniciți, un agent de asigurări de viață – oricine al cărui număr ar putea fi util pentru beneficiarii și moștenitorii dvs.