Jon Stein di Betterment si dimette da CEO

Il fondatore e amministratore delegato di Betterment, Jon Stein, si dimette da amministratore delegato della società, la piattaforma di consulenza automatica ha annunciato martedì.

Sarà sostituito da Sarah Kirshbaum Levy, ex direttore operativo di Viacom Media Networks, e rimarrà con l’azienda per servire come presidente del consiglio. La ragione della partenza è stata una decisione personale di Stein.

Levy è stato un consigliere operativo di Betterment negli ultimi mesi, secondo l’annuncio. Stein rimarrà fino alla fine del mese per garantire una transizione esecutiva senza problemi.

“Sono estremamente orgoglioso del lavoro che abbiamo fatto a Betterment negli ultimi dieci anni”, ha detto Stein. “È stato un onore e un’esperienza umiliante guidare una società che ha avuto un impatto così significativo sia sul settore finanziario che sulla vita quotidiana dei consumatori. Ma quando guardo a ciò che è prossimo per Betterment, è giunto il momento per qualcun altro di guidare l’azienda attraverso la sua prossima fase di crescita.”

Stein ha lanciato Betterment nel 2010 sulla scia della Grande Recessione, fornendo servizi di gestione automatica del portafoglio alla massa affluente quando quel servizio era tipicamente riservato agli ultra ricchi. Stein è stato accreditato con la creazione dello spazio “robo-adviser”, secondo l’annuncio.

Stein è stato nominato un InvestmentNews Innovator nel 2016. Ad oggi, Betterment gestisce più di $ 25 miliardi di attività per più di 550.000 clienti, secondo il comunicato.

Oltre a lanciare l’offerta al dettaglio dell’azienda, Stein ha supervisionato l’ingresso dell’azienda nello spazio B2B con il lancio sia del suo braccio 401 (k), Betterment for Business, sia della piattaforma di servizi di consulenza, Betterment for Advisors.

“Jon Stein ha giocato un ruolo significativo nella rivoluzione del robo-advice”, ha detto David Goldstone, capo della ricerca di Backend Benchmarking. “Betterment è stata una delle primissime piattaforme di robo-consulenza direct-to-consumer ed è stato uno dei principali attori nella divulgazione del robo-advice in tutto il settore. Jon e il team di Betterment sono tra le poche piattaforme di robo-advice indipendenti che hanno raggiunto la scala per sopravvivere e rimanere indipendenti.”

Anche se piattaforme come Betterment non hanno messo fine all’industria dei servizi finanziari come molti avevano previsto, questi prodotti hanno democratizzato con successo la consulenza finanziaria, espandendo notevolmente il mercato e la disponibilità di consulenza professionale

“Ora, in tutto il settore, ci sono prodotti di consulenza finanziaria per chi ha solo poche migliaia, o anche solo 5 dollari, da investire”, ha detto Goldstone.

Il nuovo CEO di Betterment arriva sulla scia del suo tempo come COO di Viacom Media Networks, dove ha supervisionato la strategia globale, la finanza e le operazioni per la divisione da 10 miliardi di dollari che ospitava alcuni dei marchi iconici di Viacom, tra cui MTV, Comedy Central e BET.

“Ero determinato a trovare una società con una storia autentica e un marchio in cui credere, un marchio che avesse un impatto e una differenza nel mondo. La missione di Betterment di aiutare le persone a perseguire la felicità attraverso la sicurezza finanziaria ha colpito nel segno per me”, ha detto Levy. “Sono davvero entusiasta di connettermi con i clienti e contribuire a condividere la storia di Betterment con loro, e non vedo l’ora di guidare l’azienda mentre continuiamo a migliorare i risultati finanziari di milioni di clienti.”

Levy è una scelta interessante proveniente da un background di media invece di un background finanziario, secondo Goldstone.

“I consulenti robotizzati come Betterment hanno sempre combattuto contro i costi di acquisizione dei clienti persistentemente alti”, ha detto. “Betterment potrebbe essere alla ricerca di qualcuno che possa aiutare l’azienda a sostenere il suo alto livello di crescita. Betterment non è ancora un nome familiare e può ancora fare guadagni significativi sia nella consapevolezza del marchio che nella consapevolezza generale dei prodotti di consulenza robo.”