Cos’è una lettera di istruzioni?

PASSI PRINCIPALI

La lettera di istruzioni copre anche questioni di gestione, come dove trovare gli effetti personali o le informazioni di contatto di un avvocato. Tutto ciò che potrebbe rendere il processo di successione più facile per i beneficiari può essere incluso. (Discuteremo tutte le cose specifiche da includere dopo.)

Siccome la lettera è un documento personale, può essere usata per impartire saggezza e trasmettere messaggi ai cari. Potrebbero essere storie personali significative, speranze e sogni che si hanno per coloro che si lasciano alle spalle, persino rimpianti e scuse. Alcune persone potrebbero riferirsi alla lettera di istruzioni come un testamento etico.

Una lettera di istruzioni non è una lettera testamentaria, che viene data ad un esecutore testamentario come prova legale del loro dovere nel mantenere e distribuire il patrimonio.

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Cosa non mettere in una lettera d’istruzioni

Una lettera d’istruzioni non dovrebbe essere usata per distribuire effetti personali. Per questo, si dovrebbe scrivere un testamento, anche per oggetti con poco o nessun valore monetario, ma forse un grande valore sentimentale. Per esempio, potreste dare il vostro prezioso berretto da baseball che indossate ogni giorno a un nipote. Invece di usare una lettera di istruzioni per questi oggetti, la maggior parte delle persone tipicamente fa riferimento ad essi nel testamento, che è usato per designare i beneficiari dei vostri beni.

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Il più delle volte, questi oggetti non specificati tendono a costituire il residuo del patrimonio, che potete lasciare in eredità direttamente come un tutto con una clausola residuale nel testamento. Un avvocato di pianificazione patrimoniale può aiutarvi a decidere il modo migliore per lasciare beni ai vostri eredi date le vostre circostanze. Dopo tutto, volete fare tutto ciò che è in vostro potere per evitare che gli eredi contestino il testamento, cosa che potrebbero fare usando la lettera d’istruzioni come prova, anche se non è probabile che regga.

Come scrivere una lettera d’istruzioni

Scrivere una lettera d’istruzioni non richiede l’aiuto di un avvocato di pianificazione patrimoniale. Dovreste scriverla in un tono che sia comodo e vero per voi. Anche se non ci sono requisiti, ecco le cose che potreste voler includere:

• Accordi funebri e di sepoltura. La lettera può fornire istruzioni su dove vuoi essere sepolto o dove fare donazioni di beneficenza.

• Lista dei beni. Tenere un inventario dei beni non è necessario, ma profondamente utile per i vostri beneficiari e l’esecutore testamentario che è responsabile della loro distribuzione. Questo include sia beni materiali che immateriali.

• Informazioni personali. Certificato di nascita, documenti di cittadinanza, numero di previdenza sociale e dichiarazioni di sicurezza sociale.

• Conti finanziari. Numeri di conti bancari, password, log-in, numeri PIN per qualsiasi carta di credito, conti di pensionamento e di investimento, certificati azionari. Non dimenticare una cassetta di sicurezza se ne hai una.

• Account dei social media. Al giorno d’oggi, potrebbe essere importante dare ai tuoi beneficiari informazioni sugli account dei social media, in modo che possano mantenere l’accesso ai tuoi profili quando muori.

• Posizione di documenti importanti. Titoli e atti per qualsiasi proprietà immobiliare, locazioni di petrolio e gas, polizze di assicurazione sulla vita.

• Informazioni di contatto. Per avvocati e procuratori, un agente di assicurazione sulla vita – chiunque il cui numero potrebbe essere utile ai vostri beneficiari ed eredi.