- Le 8 décembre 2020
- Par : Nicole Casperson
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Le fondateur et PDG de Betterment, Jon Stein, quitte son poste de directeur général de la société, a annoncé mardi la plateforme de conseil automatisé.
Il sera remplacé par Sarah Kirshbaum Levy, ancienne directrice de l’exploitation de Viacom Media Networks, et restera dans l’entreprise pour occuper le poste de président du conseil d’administration. La raison de ce départ est une décision personnelle de Stein.
Levy a été un conseiller d’exploitation chez Betterment au cours des derniers mois, selon l’annonce. Stein restera en poste jusqu’à la fin du mois pour assurer une transition exécutive en douceur.
« Je suis extrêmement fier du travail que nous avons accompli à Betterment au cours des dix dernières années », a déclaré Stein. « Cela a été un honneur et une expérience pleine d’humilité de diriger une entreprise qui a eu un impact aussi important à la fois sur le secteur financier et sur la vie quotidienne des consommateurs. Mais quand je regarde ce qui est à venir pour Betterment, le temps est venu pour quelqu’un d’autre de diriger l’entreprise à travers sa prochaine étape de croissance. »
Stein a lancé Betterment en 2010 sur les talons de la Grande Récession, fournissant des services de gestion de portefeuille automatisée à la masse aisée alors que ce service était généralement réservé aux ultra riches. Stein a été crédité de la création de l’espace « robo-adviser », selon l’annonce.
Stein a été nommé innovateur par InvestmentNews en 2016. À ce jour, Betterment gère plus de 25 milliards de dollars d’actifs pour plus de 550 000 clients, selon le communiqué.
En plus de lancer l’offre de détail de la société, Stein a supervisé l’entrée de la société dans l’espace B2B avec le lancement à la fois de sa branche 401(k), Betterment for Business, et de sa plateforme de services de conseillers, Betterment for Advisors.
« Jon Stein a joué un rôle important dans la révolution du robo-advice », a déclaré David Goldstone, responsable de la recherche chez Backend Benchmarking. « Betterment a été l’une des toutes premières plateformes de conseil robotique s’adressant directement aux consommateurs et a joué un rôle majeur dans la popularisation du robo-advice dans l’ensemble du secteur. Jon et l’équipe de Betterment font partie des quelques plateformes de robo-advice indépendantes qui ont atteint l’échelle nécessaire pour à la fois survivre et rester indépendantes. »
Bien que des plateformes comme Betterment n’aient pas mis fin à l’industrie des services financiers comme beaucoup l’avaient prédit, ces produits ont réussi à démocratiser le conseil financier, élargissant considérablement le marché et la disponibilité des conseils professionnels
« Maintenant, à travers l’industrie, il existe des produits de conseil financier pour ceux qui n’ont que quelques milliers, ou même seulement 5 $, à investir », a déclaré Goldstone.
La nouvelle PDG de Betterment arrive après avoir été COO de Viacom Media Networks, où elle a supervisé la stratégie mondiale, les finances et les opérations pour la division de 10 milliards de dollars qui abritait certaines des marques emblématiques de Viacom, notamment MTV, Comedy Central et BET.
« J’étais déterminée à trouver une entreprise avec une histoire authentique et une marque à laquelle je pouvais croire, une marque ayant un impact et une différence dans le monde. La mission de Betterment, qui consiste à aider les gens à poursuivre le bonheur par la sécurité financière, a fait mouche pour moi », a déclaré Levy. « Je suis vraiment enthousiaste à l’idée d’entrer en contact avec les clients et d’aider à partager l’histoire de Betterment avec eux, et j’ai hâte de diriger l’entreprise alors que nous continuons à améliorer les résultats financiers de millions de clients. »
Levy est un choix intéressant venant d’un milieu médiatique au lieu d’un milieu financier, selon Goldstone.
« Les robo-conseillers comme Betterment ont toujours lutté contre des coûts d’acquisition de clients constamment élevés », a-t-il dit. « Betterment peut être à la recherche de quelqu’un qui peut aider l’entreprise à maintenir son niveau élevé de croissance. Betterment n’est pas encore un nom familier et peut encore faire des gains significatifs à la fois dans la notoriété de la marque et dans la sensibilisation générale aux produits de robo-conseil. »
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