O que é uma carta de instrução?

Uma carta de instrução é uma propriedade-documento de planejamento que aborda detalhes informais que não estão incluídos ou são apropriados para um testamento. Também conhecido como carta de intenção, é escrito por uma pessoa falecida para enviar mensagens também aos entes queridos, e transmitir informações úteis sobre a propriedade, e legar bens pessoais de pouco valor.

Algumas coisas comumente incluídas numa carta de instruções são os desejos funerários, informações financeiras e localização dos bens do falecido. A carta é pessoal, portanto ela também pode transmitir as lições de vida do falecido e os desejos de seus futuros herdeiros.

O que é uma carta de instrução?

Como parte do planejamento do patrimônio, muitas pessoas escolhem criar um testamento, um documento legal que descreve como seus bens e propriedades serão distribuídos em caso de morte. Construído em termos legais formais, o testamento contém os nomes dos beneficiários e os bens que receberão, assim como outras informações pertinentes sobre o método de distribuição.

Por comparação, uma carta de instrução, ou carta de intenção, é mais casual e escrita em inglês simples. Ela afirma claramente que não é juridicamente vinculativa. A carta não pode substituir um testamento. Se você morrer sem um testamento, ou ele se perder, mas você escreveu uma carta de instruções, seus bens ainda serão distribuídos de acordo com as leis estaduais de sucessão intestate.

A carta de instruções também cobre questões de manutenção da casa, como onde encontrar pertences ou informações de contato de um advogado. Qualquer coisa que possa facilitar e facilitar o processo de procura de bens para os beneficiários pode ser incluída. (Discutiremos todas as coisas específicas a incluir a seguir.)

Desde que a carta é um documento pessoal, ela pode ser usada para transmitir sabedoria e transmitir mensagens aos entes queridos. Isto pode ser histórias pessoais significativas, esperanças e sonhos que você tem para aqueles que você deixa para trás, até mesmo arrependimentos e desculpas. Algumas pessoas podem se referir à carta de instrução como uma vontade ética.

Uma carta de instrução não é uma carta testamentária, que é dada a um executor da herança como prova legal do seu dever de manter e distribuir a herança.

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O que não colocar em uma carta de instrução

Uma carta de instrução não deve ser usada para distribuir objetos pessoais. Para isso, você deve escrever um testamento, mesmo para itens com pouco ou nenhum valor monetário, mas talvez um grande sentimental. Por exemplo, você poderia dar o seu boné de beisebol premiado que você usa diariamente para um neto. Em vez de usar uma carta de instruções para estes pertences, a maioria das pessoas normalmente refere-os no testamento, que é usado para designar beneficiários para os seus pertences.

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Na maioria das vezes, estes itens não especificados tendem a compor o residuary da propriedade, que você pode legar directamente como um todo com uma cláusula residuary no testamento. Um advogado de planeamento imobiliário pode ajudá-lo a decidir sobre a melhor forma de deixar bens aos seus herdeiros, dadas as suas circunstâncias. Afinal, você quer fazer tudo ao seu alcance para impedir que qualquer herdeiro conteste o testamento, o que eles podem fazer usando a carta de instruções como prova, embora não seja provável que isso se atrase.

Como escrever uma carta de instruções

Escrever uma carta de instruções não precisa da ajuda de um advogado de planejamento patrimonial. Você deve escrevê-la em um tom que seja confortável e verdadeiro para você. Embora não haja requisitos, aqui estão coisas que você pode querer incluir:

• Arranjos funerários e enterros. A carta pode fornecer instruções sobre onde você quer ser enterrado ou onde fazer doações beneficentes.

• Lista de bens. Manter um inventário dos bens não é necessário, mas profundamente útil para os seus beneficiários e executor que é responsável pela sua distribuição. Isto inclui tanto bens tangíveis como intangíveis.

• Informação pessoal. Certidão de nascimento, documentos de cidadania, número de seguridade social e declarações da previdência social.

• Contas financeiras. Números de contas bancárias, senhas, log-ins, PINs de qualquer cartão de crédito, contas de aposentadoria e investimento, certificados de ações. Não se esqueça de um cofre de segurança se tiver uma.

• Contas de mídia social. Nos dias de hoje, pode ser importante dar aos seus beneficiários informações sobre contas de mídia social, para que eles possam manter o acesso aos seus perfis quando você morrer.

• Localização de documentos importantes. Títulos e escrituras de qualquer propriedade imobiliária, arrendamentos de petróleo e gás, apólices de seguro de vida.

• Informação de contato. Para advogados e advogados, um agente de seguros de vida – qualquer pessoa cujo número possa ser útil aos seus beneficiários e herdeiros.