Ao escolher um cartão de crédito, poucas pessoas têm tempo para considerar todos os benefícios exclusivos do cartão de crédito que um determinado cartão oferece. A maioria das pessoas só quer saber sobre o programa de recompensas de um cartão e a taxa anual.
É uma pena, porque certos cartões de crédito podem oferecer alguns outros benefícios extremamente valiosos para além dos programas de recompensas das manchetes. Os benefícios comuns incluem seguro por danos a um carro alugado, cobertura de garantia estendida em compras grandes, e até mesmo apólices de proteção de preço. Mas também há alguns benefícios mais valiosos e exclusivos que só certos cartões oferecem.
É claro, alguns dos benefícios mais valiosos vêm em cartões com taxas anuais pesadas. Mas, há também cartões sem taxas anuais com características únicas que podem ser mais úteis para o consumidor médio do que as vantagens dos cartões com taxas elevadas concebidos principalmente para viajantes frequentes.
Aqui estão sete dos mais valiosos benefícios exclusivos de cartões de crédito que você só pode obter segurando o cartão certo.
O que está à frente:
Acesso ao lounge de negócios do aeroporto, e uma massagem
Existem muitos cartões de crédito premium que oferecem acesso ao lounge do aeroporto, mas a maioria dos lounges não são assim tão especiais. Seu lounge típico da companhia aérea pode oferecer-lhe uma bebida e um lanche leve, mas não muito mais.
Mas se você tiver um cartão American Express Platinum, então você pode desfrutar de acesso gratuito aos American Express Centurion Clubs, que são muito mais agradáveis do que os lounges oferecidos pelas companhias aéreas. Estes clubes apresentam refeições gourmet, e alguns até incluem tratamentos de spa e massagens gratuitas.
Este cartão também oferece acesso aos lounges menos luxuosos, mas mais numerosos Delta SkyClub e Priority Pass Select. Outros benefícios incluem 5x pontos para compras de passagens aéreas e hotéis, e um crédito de $200 de taxa aérea anual.
Tem uma taxa anual de $550 para este cartão.
Seguro de telefone celular
Reclamação de responsabilidade – As informações sobre o cartão Wells Fargo Cash Wise Visa foram coletadas independentemente pela MoneyUnder30.com. Os detalhes do cartão não foram revistos ou aprovados pelo emissor do cartão.
Quando o seu smartphone custa mais do que o seu computador, você vive com medo constante de que ele seja danificado ou roubado. Mas quando paga a sua conta mensal com certos cartões de crédito Wells Fargo, então recebe automaticamente até $600 de cobertura com uma franquia de $25. A cobertura inclui até quatro telefones listados na sua conta. Com planos de seguro semelhantes que variam entre $8 e $15 por mês quando os adquire através da sua operadora sem fios, só esta funcionalidade pode poupar-lhe $100 por ano ou mais.
Cards com este serviço incluem o cartão Visa® Wells Fargo Cash Wise – uma boa escolha para recompensas simples em dinheiro que lhe dá 1.5% de dinheiro de volta em cada compra, sem taxa anual.
Cartão de dinheiro de volta para eventos de entretenimento ao vivo
O dinheiro de volta não é realmente um benefício único – há toneladas de cartões que irão trazer dinheiro de volta para a sua conta cada vez que você roubar.
Mas há um cartão no mercado agora oferecendo um programa de dinheiro de volta que vale a pena mencionar. O Cartão de Crédito Capital One® Savor® Cash Rewards está oferecendo um retorno de dinheiro de 8% na compra de ingressos para esportes ao vivo, concertos e eventos teatrais através do Vivid Seats. Não há limite de quanto você pode ganhar, e você receberá esses 8% de volta sobre o preço total dos ingressos (incluindo impostos e taxas).
Isto está no topo do programa regular de cash back para o cartão, que é em si fenomenal. Você ganhará 4% quando comer fora, durante todo o ano, assim como no entretenimento. Você também ganhará 2% nas mercearias e 1% em tudo o resto.
Livre entrada no museu
Aplique Agora
Bank of America® oferece o programa “Museums On Us” para todos os portadores de cartão de crédito.
Através do programa, você pode ganhar entrada geral gratuita em centenas de museus ao redor do país no primeiro fim de semana completo de cada mês – basta apresentar seu cartão de crédito ou débito Bank of America® ou Merrill e foto ID.
Museus participantes em Nova York incluem o American Museum of Natural History, o Intrepid Sea, Air & Space Museum, e três filiais do Metropolitan Museum of Art; aqui está uma lista completa.
Veja os cartões de crédito do Bank of America® recomendados (sem taxa anual) ou saiba porque o cartão de crédito do Bank of America® Travel Rewards é um dos nossos cartões de crédito mais recomendados para viagens com taxa anual de $0.
Assistir ao Emmy Awards e outros eventos especiais
Se você tem o Chase Sapphire Preferred® Card ou Chase Sapphire Reserve® Card, então você tem a possibilidade de comprar ingressos para o Emmy Awards usando seus pontos de recompensa! Em 2016, os preços começaram em $450 para dois lugares e subiram para $3.000 para pacotes que incluíam recepções antes e depois da cerimônia.
Outros eventos oferecidos no programa Chase’s On Location incluem o Sundance Film Festival e eventos no Madison Square Garden em Nova York.
O Chase Sapphire Preferred® Card oferece 2x pontos por dólar gasto em todas as despesas de jantar e viagem, enquanto o Chase Sapphire Reserve® Card oferece 3x pontos por dólar gasto nessas despesas.
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Existe uma taxa anual de $95 para o Chase Sapphire Preferred® Card e uma taxa anual de $550 para o Chase Sapphire Reserve Card.
Pode também utilizar um cartão de crédito para ajudar a pagar o seu equipamento de hóquei e a sua assinatura NHL.
O NHL® Discover it® irá ajudá-lo a compensar os custos dos seus fãs de hóquei. Quando você usar seu cartão e o código ITPAYS, você economizará 10% em Shop.NHL.com. Você também economizará 10% de sua assinatura do NHL.TV™ quando pagar com seu cartão Discover.
Primeira prioridade de upgrade de classe
Se você é um viajante frequente e tem status de elite na companhia aérea, então você sempre espera obter um upgrade de primeira classe. Normalmente, esses upgrades são determinados pelo seu nível de status, quanto você pagou pelo seu bilhete e quando você o comprou. Mas se você tiver o cartão Delta SkyMiles Reserve da American Express, então você receberá prioridade de upgrade acima de outros que têm o mesmo nível de status de elite.
Isso pode fazer toda a diferença entre desfrutar da primeira classe e ter que ocupar seu assento em classe econômica. Este cartão também inclui todos os tipos de upgrades de serviços prioritários (não importa onde você esteja sentado), assim como uma inscrição no lounge do aeroporto Delta SkyClub.
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Tem uma taxa anual de US$450 por este cartão.
Uma noite de hotel gratuita
Quando você reservar três noites consecutivas de hotel através do serviço de viagens do Citi, sua quarta noite será gratuita. Este benefício funciona quer você reserve um motel barato ou um resort de luxo.
O Citi® /AAdvantage® Executive World Elite™ Mastercard® milhas em viagens aéreas, hotéis, restaurantes e compras de entretenimento. Ele também apresenta uma tonelada de outros benefícios de alta qualidade, incluindo acesso ao lounge comercial do aeroporto e um crédito no extrato de $100 para o Global Entry ou Precheck a cada cinco anos.
Existe uma taxa anual de $450 para este cartão.
Passagem aérea de companhia aérea
Todos adoram uma boa oferta de compra-um-um grátis, mas esta é muito mais valiosa quando é para uma passagem aérea.
O cartão Delta SkyMiles Platinum oferece-lhe uma passagem aérea de companhia aérea grátis (mais impostos), todos os anos quando renova o seu cartão de crédito. O certificado do cartão SkyMiles Platinum é válido somente para vôos em classe econômica dentro dos 48 Estados Unidos contíguos.
Este cartão tem uma taxa anual de $195.
9. O cartão Uber Visa Card, emitido pelo Barclays, oferece um crédito de assinatura de $50 para serviços de streaming – desde que você gaste mais de $5.000 no cartão por ano. Isso inclui streaming de vídeo, música digital e até mesmo serviços de assinatura de compras.
Crédito superior
Sabia que você pode economizar $200 em suas viagens Uber usando o Cartão Platinum da American Express? É verdade. Com este cartão, você pode obter $15 em crédito Uber para caronas americanas todos os meses, mais um bônus de $20 em dezembro através do aplicativo Uber.
Para obter os créditos, apenas certifique-se de que você opte por pagar por suas caronas com seu cartão Platinum. Além disso, o cartão lhe oferece o status Uber VIP onde ele está disponível. Para completar, a Amex está oferecendo aos usuários Uber $30 de desconto em um primeiro passeio nos Estados Unidos até 31 de julho de 2018. Tudo o que você precisa fazer é inserir o código UBERAMEX no aplicativo Uber e pagar as caronas com seu cartão de crédito aplicável.
Crédito extra para estudantes
Se você é um estudante, aqui está um crédito extra que você provavelmente não ouviu falar na faculdade: dinheiro no seu extrato de cartão de crédito para suas boas notas.
É isso mesmo. Tanto o Discover it® Student Cash Back como o Discover it® Student chrome oferecem-lhe um extracto de crédito de $20 em cada ano lectivo em que o seu GPA é de 3,0 ou superior até aos próximos cinco anos.
Seguro de viagem
Apesar de muitos cartões de crédito de viagem oferecerem seguro de aluguer de automóvel, outros vão acima e além quando se trata de seguro de viagem. Por exemplo:
Aplique Agora
O cartão de crédito Bank of America® Premium Rewards® oferece proteção se você tiver que cancelar ou interromper sua viagem por razões elegíveis, ou se sua viagem se atrasar sem culpa sua.
Então, se você estiver no mercado para um novo cartão de crédito de viagem, certifique-se de verificar os benefícios do seguro para obter o máximo de benefício para o seu dinheiro.
13. Acesso gratuito à sua pontuação de crédito
A sua pontuação de crédito é uma parte importante do seu perfil financeiro, mas durante muito tempo, foi quase impossível obter acesso gratuito a ela. Agora, vários emissores de cartões de crédito oferecem o benefício, inclusive:
- American Express
- Bank of America
- Barclays
- Chase
- Citi
- Capital One
- Digital Federal Credit Union
- Discover
- Primeiro Banco Nacional de Omaha
- Huntington Bank
- Walmart
Se você tiver um cartão de crédito com um desses emissores, Verifique a sua conta online para ter acesso à sua pontuação de crédito FICO.
Prova de vinhos
Se você tem uma assinatura Visa ou cartão de crédito Visa Infinite, você poderia obter uma poupança especial em mais de 50 vinícolas no Condado de Sonoma, Califórnia.
Embora os benefícios que você recebe possam variar por vinícola, aqui está o que você pode esperar:
- Compra uma degustação padrão e receba uma degustação complementar de valor igual ou menor.
- Preços preferenciais em compras sem vinho acima de $50.
- Poupanças em vinhos comprados no mesmo dia na sala de provas.
- Poupanças em provas de reserva ou em pares especiais de vinhos e comidas.
Para o benefício de compra-em-compra, há um limite de um por dia. Caso contrário, você pode tirar proveito dessas vantagens o ano inteiro.
Para determinar se você se qualifica, verifique a frente do seu cartão de crédito com a marca Visa-o emissor do cartão de crédito não importa. Se diz “Assinatura” ou “Infinito” sob o símbolo Visa, você é elegível.
Sumário
Você pode encontrar alguns benefícios únicos de cartão de crédito além de apenas dinheiro de volta ou milhas de viagem – se você souber onde procurar. Da próxima vez que você estiver pensando em conseguir um novo cartão, considere que benefícios você pode achar útil além de centavos de volta em cada compra. Pode ser acesso exclusivo a lounges de primeira classe quando você viaja ou simplesmente incluiu seguro de celular para proporcionar paz de espírito.
- Como funcionam as milhas do cartão de crédito
- 9 Programas de Fidelização de Hotéis e Companhias Aéreas de Melhor Valor