Riverbank Finance LLC ma przyjemność zaoferować konwencjonalną 1% pożyczkę hipoteczną z programem Equity Boost. W tym programie, można kupić dom z 3% kapitału własnego, ale tylko 1% zaliczki. Jak to działa? Ty, kupujący, wnosisz 1%, a my, Twój kredytodawca, wnosimy 2%, co daje Ci łącznie 3% kapitału własnego przy zamknięciu.
Cel
Właściwość
Szczegóły
Szczegóły
Wykończenie
Polityka bezpieczeństwa online: Przesyłając informacje, upoważniam Riverbank Finance LLC do skontaktowania się ze mną za pośrednictwem telefonu, urządzenia mobilnego (sms) i/lub poczty elektronicznej, w tym środków automatycznych, nawet jeśli numer telefonu jest obecnie wymieniony na dowolnej liście stanowej, federalnej lub korporacyjnej Nie dzwoń. To niezobowiązujące zapytanie nie jest równoznaczne z wnioskiem o kredyt hipoteczny. Aby złożyć wniosek teraz lub uzyskać natychmiastową pomoc, zadzwoń do nas pod numer 1-800-555-2098.
Historia konwencjonalnej pożyczki domowej 1% w dół
Program hipoteczny 1% w dół jest rozszerzeniem obecnych pożyczek domowych 3% w dół. Program ten pojawił się w 2016 roku jako rozszerzenie programu Home Possible Advantage 3% w dół hipotecznych. Obecnie program ten jest dostępny tylko za pośrednictwem Freddie Mac w ramach działań mających na celu uczynienie domów afforable dla nowych nabywców. Ta nowa opcja pożyczki pozwala na zakup domu za zaledwie jeden miesiąc czynszu. Po co płacić wynajmującemu, skoro można zainwestować we własną nieruchomość?
Zobacz nasz nowy konwencjonalny kalkulator hipoteczny, aby oszacować płatności!
Aby uzyskać więcej informacji na temat konwencjonalnej hipoteki o niskiej zaliczce, zadzwoń pod numer 1-800-555-2098 lub złóż wniosek online już dziś!
Stawki hipoteczne dla konwencjonalnych 1% Down Mortgage Rates są bardzo konkurencyjne. Stawki hipoteczne są w pobliżu ich najniższych w historii, więc jest to świetny czas na zakup! Jeszcze bardziej ekscytujące jest to, że jesteśmy w stanie zaoferować ten program bez miesięcznego ubezpieczenia hipotecznego (PMI). To połączenie niskiej zaliczki, niskie oprocentowanie kredytu hipotecznego, a nie opcja miesięcznego ubezpieczenia hipotecznego sprawia, że jest to bezkonkurencyjny sposób na zakup domu!
1% zaliczki Wymagania dotyczące kredytu mieszkaniowego
Jak w przypadku każdego kredytu hipotecznego, istnieją ograniczenia i kwalifikacje do kwalifikacji. Kredytobiorca(y) musi spełnić wszystkie konwencjonalne wymagania dotyczące kredytu mieszkaniowego dla wyniku kredytowego, dochodu i przedmiotowej nieruchomości. Poniżej znajduje się kilka specyficznych wymagań programu:
- Income limits may apply
- Maximum Loan Amount of $484,350 (Conforming Loan Limits)
- Tylko domy jednorodzinne
- Kredytobiorca(y) musi(ą) zajmować nieruchomość jako główne miejsce zamieszkania
- Kredytobiorca(y) musi(ą) zajmować nieruchomość jako główne miejsce zamieszkania
- Kurs online dla osób, które nie posiadały domu w ciągu ostatnich 3 lat
- Kredytobiorca(y) nie może(ą) posiadać udziałów własnościowych w jakimkolwiek innym lokalu mieszkalnym
- Kredytobiorca(y) może otrzymać swój 1% zaliczki jako darowiznę
- 720+ Wymagany wynik kredytowy
- 50% maksymalnego zadłużenia do dochodu (DTI)
- 2% darowizna od kredytodawcy może być użyta tylko na zaliczkę (do $5000 Max darowizna)
UWAGA: *Dochód ograniczony do 100% Freddie Max Area Median Income Limits (AMI), chyba że nieruchomość znajduje się w obszarze o słabo rozwiniętej infrastrukturze. Kliknij tutaj, aby uzyskać więcej informacji na temat limitów dochodu w Michigan dla 1% kredytu hipotecznego z dołu.
Wytyczne i wymagania dla 1% kredytu mieszkaniowego z dołem
Aby kwalifikować się do 1% kredytu mieszkaniowego z dołem, należy spełnić standardowe wytyczne konwencjonalnego kredytu hipotecznego. Wskaźnik zadłużenia do dochodów musi być w linii, nieruchomość musi spełniać minimalne standardy i kredyt musi być akceptowalny, aby być zatwierdzony do konwencjonalnego finansowania.
Niski Down Payment Mortgage Comparison
Istnieje kilka opcji hipotecznych o niskiej wpłacie zaliczki dostępnych w tym 1% kredytu hipotecznego w dół, USDA Rural Development hipotecznych i VA pożyczki dla weteranów wojskowych. Największą różnicą między tymi opcjami kredytowymi są kredyty USDA i VA, które są wspierane przez rząd i mają dodatkowe ograniczenia, aby się zakwalifikować. 1% w dół konwencjonalnej hipoteki jest program hipoteczny, który może pozwolić na uniknięcie kredytobiorcy zapłacił PMI i upuść PMI w przyszłości, jeśli masz go na swojej pożyczki.
Z 1% w dół kredytu kończy się z 3% kapitału własnego w momencie zakupu, który jest dodatkowy bonus! USDA Mortgage i VA pożyczki są zarówno zero kredytów w dół, które mają opłaty ubezpieczeniowej lub opłaty gwarancyjnej dodanej do tego, co kredytobiorca. Lets użyć 100.000 dolarów zakupu jako przykład: Z 1% w dół konwencjonalnych hipotecznych będziesz skończyć z $ 97,000 kwoty pożyczki. Z kredytu USDA zaczniesz z 101.350 dolarów kwoty kredytu i z kredytu VA zaczniesz z 102.150 dolarów kwoty kredytu. Jeśli można wymyślić z 1000 dolarów wymaganych w tym przykładzie, który może być dar, można potencjalnie zaoszczędzić tysiące.
Zrzeczenie się odpowiedzialności: Pożyczkobiorca wpłaca 1% zaliczki, pożyczkodawca wpłaca 2% kwoty pożyczki do 5000$ na zaliczkę, a pożyczkobiorca jest odpowiedzialny za wszelkie różnice, aby uzyskać wymagane 3% zaliczki. Spłata kapitału i odsetek od 30-letniego kredytu o stałej stopie procentowej na kwotę $200,000 przy oprocentowaniu 4.375% i 97% wartości kredytu (LTV) wynosi $998.57 z 0 punktami należnymi przy zamknięciu. Roczna Stopa Procentowa (APR) wynosi 4,613%. Spłata kapitału i odsetek nie obejmuje podatków od nieruchomości i składek na ubezpieczenie domu, co spowoduje wyższą rzeczywistą miesięczną płatność. Stawki aktualne na dzień 10/2/2017.
.