Co to jest pouczenie?

List instruktażowy jest dokumentem planowania spadkowego, który zajmuje się nieformalnymi szczegółami, które dotycządokumentem planowania spadkowego, który dotyczy nieformalnych szczegółów, które nie są zawarte w testamencie lub nie są dla niego odpowiednie. Znany również jako list intencyjny, jest napisany przez zmarłą osobę, aby wysłać wiadomości do bliskich, a także przekazać użyteczne informacje dotyczące majątku i przekazać osobiste aktywa o niewielkiej wartości.

Niektóre rzeczy powszechnie zawarte w liście instrukcje są zmarłego życzenia pogrzebowe, informacje finansowe, i lokalizacja aktywów. List jest osobisty, więc może również przekazywać lekcje życia zmarłego i życzenia dla jego przyszłych spadkobierców.

Co to jest list polecający?

W ramach planowania majątku, wiele osób decyduje się na stworzenie testamentu, dokumentu prawnego, który opisuje, w jaki sposób ich aktywa i własność zostaną rozdzielone po śmierci. Skonstruowany w formalnym sensie prawnym, testament zawiera nazwiska beneficjentów i aktywa, które otrzymają, jak również inne istotne informacje dotyczące sposobu podziału.

Dla porównania, list instruktażowy, lub list intencyjny, jest bardziej swobodny i napisany w zwykłym języku angielskim. Wyraźnie zaznaczono w nim, że nie jest on prawnie wiążący. List ten nie może zastąpić testamentu. Jeśli umrzesz bez testamentu lub zostanie on zagubiony, ale napiszesz list instruktażowy, Twój majątek nadal będzie rozdzielony zgodnie z prawem stanowym dotyczącym dziedziczenia ustawowego.

Pismo instruktażowe obejmuje również kwestie porządkowe, takie jak miejsce, w którym można znaleźć rzeczy lub informacje kontaktowe prawnika. Można w nim zawrzeć wszystko, co może ułatwić proces postępowania probacyjnego i beneficjentów. (Omówimy wszystkie konkretne rzeczy, które należy zawrzeć w następnej kolejności.)

Ponieważ list jest dokumentem osobistym, może być użyty do przekazania mądrości i przekazania wiadomości bliskim. Może to być znaczące osobiste historie, nadzieje i marzenia, które masz dla tych, których zostawiasz za sobą, nawet żal i przeprosiny. Niektórzy ludzie mogą odnosić się do listu instruktażowego jako etycznego testamentu.

List instruktażowy nie jest listem testamentowym, który jest dany wykonawcy majątku jako dowód prawny ich obowiązku w utrzymaniu i dystrybucji majątku.

Czytaj więcej o innych ważnych dokumentach przy planowaniu spadku.

Czego nie umieszczać w liście polecającym

List polecający nie powinien być używany do rozdzielania rzeczy osobistych. W tym celu należy spisać testament, nawet w przypadku przedmiotów o niewielkiej lub żadnej wartości pieniężnej, ale być może o dużej wartości sentymentalnej. Na przykład, możesz przekazać wnukowi swoją cenną czapkę baseballową, którą nosisz na co dzień. Zamiast używać listu polecającego dla tych rzeczy, większość ludzi zazwyczaj odnosi się do nich w testamencie, który jest używany do wyznaczenia beneficjentów dla twoich rzeczy.

Możesz pobrać aplikację Policygenius, aby stworzyć dostosowany testament.

Większość czasu, te nieokreślone przedmioty mają tendencję do tworzenia pozostałości majątku, które można zapisać bezpośrednio jako całość z klauzulą pozostałości w testamencie. Prawnik specjalizujący się w planowaniu majątku może pomóc Ci zdecydować o najlepszym sposobie pozostawienia aktywów spadkobiercom, biorąc pod uwagę Twoje okoliczności. Po tym wszystkim, chcesz zrobić wszystko, co w twojej mocy, aby zapobiec spadkobierców z kwestionowania woli, które mogą zrobić za pomocą listu instruktażowego jako dowód, choć nie jest prawdopodobne, aby trzymać się.

Jak napisać list instruktażowy

Pisanie listu instruktażowego nie wymaga pomocy adwokata estate-planning. Powinieneś napisać go w tonie, który jest wygodny i prawdziwy dla Ciebie. Chociaż nie ma żadnych wymagań, oto rzeczy, które możesz chcieć zawrzeć:

• Ustawienia dotyczące pogrzebu i pochówku. List może zawierać instrukcje dotyczące miejsca pochówku lub miejsca, w którym można przekazać datki na cele charytatywne.

• Lista aktywów. Prowadzenie spisu aktywów nie jest konieczne, ale bardzo pomocne dla beneficjentów i wykonawcy, który jest odpowiedzialny za ich dystrybucję. Dotyczy to zarówno dóbr materialnych, jak i niematerialnych.

• Informacje osobiste. Akt urodzenia, dokumenty obywatelstwa, numer ubezpieczenia społecznego i oświadczenia o ubezpieczeniu społecznym.

• Konta finansowe. Numery kont bankowych, hasła, loginy, numery PIN do wszystkich kart kredytowych, konta emerytalne i inwestycyjne, certyfikaty akcji. Nie zapomnij o sejfie, jeśli go posiadasz.

• Konta w mediach społecznościowych. W dzisiejszych czasach ważne może być przekazanie beneficjentom informacji o kontach w mediach społecznościowych, aby mogli oni zachować dostęp do twoich profili po twojej śmierci.

• Lokalizacja ważnych dokumentów. Tytuły i akty notarialne dotyczące wszelkich posiadanych nieruchomości, dzierżawy ropy naftowej i gazu, polisy ubezpieczeniowe na życie.

• Dane kontaktowe. Do prawników i adwokatów, agenta ubezpieczeniowego – każdego, kogo numer może być przydatny dla beneficjentów i spadkobierców.