Hvad er en instruktionsskrivelse?

En instruktionsskrivelse er et bo-planlægningsdokument, der omhandler uformelle detaljer, som ikke er medtaget i eller egner sig til et testamente. Det er også kendt som en instruktionsskrivelse og er skrevet af en afdød person for at sende beskeder til kære samt videregive nyttige oplysninger vedrørende boet og testamentere personlige aktiver af ringe værdi.

Nogle ting, der almindeligvis indgår i et instruktionsbrev, er den afdødes begravelsesønsker, økonomiske oplysninger og placering af aktiver. Brevet er personligt, så det kan også formidle den afdødes livslektioner og ønsker til deres fremtidige arvinger.

Hvad er et instruktionsbrev?

Som en del af bodelingsplanlægningen vælger mange mennesker at oprette et testamente, et juridisk dokument, der beskriver, hvordan deres aktiver og ejendom vil blive fordelt ved deres død. Testamentet, der er udformet i formelle juridiske termer, indeholder navnene på de begunstigede og de aktiver, de vil modtage, samt andre relevante oplysninger om uddelingsmetoden.

Til sammenligning er en instruktionsskrivelse eller en hensigtserklæring mere afslappet og skrevet på almindeligt engelsk. Det fremgår tydeligt, at det ikke er juridisk bindende. Brevet kan ikke erstatte et testamente. Hvis du dør uden testamente, eller hvis det går tabt, men du har skrevet et instruktionsbrev, vil dine aktiver stadig blive fordelt i henhold til statens love om intestat arveret.

Instruktionsskrivelsen dækker også husholdningsmæssige spørgsmål, såsom hvor du kan finde ejendele eller en advokats kontaktoplysninger. Alt, der kan gøre skifterettens proces og lettere for de begunstigede, kan medtages. (Vi vil diskutere alle de specifikke ting, der skal medtages næste gang.)

Da brevet er et personligt dokument, kan det bruges til at formidle visdom og overbringe budskaber til de kære. Det kan være betydningsfulde personlige historier, håb og drømme, du har for dem, du efterlader, selv beklagelser og undskyldninger. Nogle mennesker vil måske betegne brevet med instrukser som et etisk testamente.

Et instruktionsbrev er ikke et testamentarisk brev, som gives til en eksekutor af boet som juridisk bevis for deres pligt til at vedligeholde og fordele boet.

Læs mere om andre vigtige dokumenter til bobehandling.

Hvad der ikke skal stå i et instruktionsbrev

Et instruktionsbrev bør ikke bruges til at fordele personlige effekter. Til det formål bør du skrive et testamente, selv for genstande med lille eller ingen pengeværdi, men måske en stor sentimental værdi. Du kan f.eks. give din dyrebare baseballkasket, som du går med hver dag, til et barnebarn. I stedet for at bruge et instruktionsbrev for disse ejendele henviser de fleste mennesker typisk til dem i testamentet, som bruges til at udpege modtagere af dine ejendele.

Du kan downloade Policygenius-appen for at oprette et skræddersyet testamente.

For det meste har disse uspecificerede genstande en tendens til at udgøre boets residuum, som du kan testamentere direkte som en helhed med en residuumklausul i testamentet. En bobehandlingsadvokat kan hjælpe dig med at beslutte, hvilken måde du bedst kan efterlade aktiver til dine arvinger på i betragtning af dine omstændigheder. Du ønsker trods alt at gøre alt, hvad der står i din magt, for at forhindre eventuelle arvinger i at anfægte testamentet, hvilket de kan gøre ved at bruge instruktionsskrivelsen som bevis, selv om det ikke er sandsynligt, at den holder.

Sådan skriver du en instruktionsskrivelse

At skrive en instruktionsskrivelse kræver ikke hjælp fra en bobehandlingsadvokat. Du bør skrive det i en tone, der er behagelig og tro mod dig selv. Selv om der ikke er nogen krav, er her ting, du måske ønsker at medtage:

• Begravelses- og begravelsesarrangementer. Brevet kan indeholde instruktioner om, hvor du ønsker at blive begravet, eller hvor du kan give velgørende donationer.

• Liste over aktiver. Det er ikke nødvendigt at føre en fortegnelse over aktiver, men det er til stor hjælp for dine begunstigede og eksekutor, som er ansvarlig for at fordele dem. Dette omfatter både materielle og immaterielle aktiver.

• Personlige oplysninger. Fødselsattest, statsborgerskabspapirer, socialsikringsnummer og socialsikringsopgørelser.

• Finansielle konti. Bankkontonumre, adgangskoder, log-ins, pinkoder for eventuelle kreditkort, pensions- og investeringskonti, aktiebeviser. Glem ikke en bankboks, hvis du har en.

• Sociale mediekonti. I dagens tid kan det være vigtigt at give dine begunstigede oplysninger om konti på sociale medier, så de kan bevare adgangen til dine profiler, når du dør.

• Opbevaring af vigtige dokumenter. Titler og skøder for eventuelle ejendomme, olie- og gasforpagtninger, livsforsikringspolicer.

• Kontaktoplysninger. Til advokater og advokater, en livsforsikringsagent – alle, hvis nummer kan være nyttigt for dine begunstigede og arvinger.