2.1 Milyen hatósági engedélyek, engedélyek, felhatalmazások vagy egyéb hatósági jóváhagyások (együttesen: “Engedélyek”) szükségesek ahhoz, hogy a releváns termékeket jogszerűen kínálhassák az Ön joghatósága alá tartozó személyeknek?
A földi kaszinójátékokat először 2004-ben engedélyezték, és ehhez a PGCB által kiadott 14 nyerőgép-engedély egyikére volt szükség. Kezdetben a nyerőgép-engedélyek csak a racinókban, az önálló kaszinókban és a kisebb üdülőhely-orientált létesítményekben engedélyezték a nyerőgépek üzemeltetését. Ezt követően Pennsylvania kiterjesztette a kaszinójátékokat az asztali játékokra, a pókerre és a sportfogadásra is a kaszinókban, további engedélyek megszerzéséhez, valamint legfeljebb 11 további nyerőgép-engedélyes engedélyéhez kötötten. Míg korábban akár 25 nyerőgép-engedélyre is lehetett pályázni vagy árverésre bocsátani, magáncégek csak 18 nyerőgép-engedélyre nyújtottak be pályázatot vagy tettek ajánlatot, amelyek között 12 jelenleg működő kaszinó és hat további, fejlesztés alatt álló kaszinóprojekt található. A jelenlegi törvények értelmében a korábban engedélyezett további hét nyerőgép-engedély egyikére sem lehet további pályázatot benyújtani vagy árverést tartani.
Az interaktív kaszinójátékokhoz a PGCB által kiadott “interaktív szerencsejáték-bizonyítvány” szükséges, amely az interaktív szerencsejátékok legfeljebb három különböző kategóriáját engedélyezheti: (i) online nyerőgépek; (ii) online banki asztali játékok; és (iii) online nem banki asztali játékok. Az ilyen interaktív szerencsejáték-bizonyítványokra csak a nyerőgép-engedélyesek és más minősített szerencsejáték-vállalkozások jogosultak. Ezen túlmenően a PGCB-től interaktív szerencsejáték-üzemeltetői engedélyek állnak rendelkezésre harmadik felek számára, hogy interaktív szerencsejátékot folytassanak az interaktív szerencsejáték-bizonyítvány jogosultja nevében az interaktív szerencsejáték-bizonyítvány jogosultjának márkáját vagy az üzemeltető saját márkáját használva egy interaktív szerencsejáték-bőrön keresztül. Az interaktív szerencsejáték-bizonyítvány birtokosai nem korlátozódnak bizonyos számú skinre vagy interaktív szerencsejáték-üzemeltetőre, ami nagyobb piacra jutást tesz lehetővé Pennsylvanián kívülről. Míg az interaktív szerencsejáték-bizonyítványok továbbra is rendelkezésre állnak a Pennsylvanián kívüli minősített szerencsejáték-vállalatok számára, ami lehetővé teszi a Pennsylvanián kívüli vállalatok számára, hogy üzleti tevékenységet folytassanak Pennsylvaniában, a Pennsylvaniát az interaktív szerencsejáték piacaként fontolgató minősített vállalatok inkább interaktív szerencsejáték-üzemeltetői engedélyt szerezhetnek be, hogy interaktív szerencsejáték-bizonyítvány jogosultja nevében interaktív szerencsejáték-szkineket üzemeltessenek, tekintettel az interaktív szerencsejáték-bizonyítvány kezdeti engedélyezési díjára (4 millió dollár az interaktív szerencsejáték kategóriánként; 12 millió dollár mindhárom kategóriára) az interaktív szerencsejáték-üzemeltetői engedélyhez képest (1 millió dollár).
A sportfogadás földi és online formájában külön “sportfogadási igazolást” igényel, amelynek jogosultsága a nyerőgép-engedélyesekre korlátozódik. Ezen túlmenően a PGCB-től sportfogadás-üzemeltetési engedélyek állnak rendelkezésre harmadik felek számára, hogy sportfogadást folytassanak a sportfogadási tanúsítvány birtokosának nevében. A sportfogadási tanúsítvány birtokosai kizárólag egyetlen interaktív internetalapú rendszeren keresztül kínálhatnak online sportfogadást, amelyhez weboldal és/vagy mobilalkalmazás tartozik. Pennsylvania nem engedélyezi, hogy a sportfogadási igazolványok birtokosai több szolgáltatót vegyenek igénybe, vagy hogy több bőrrel rendelkezzenek. Következésképpen a Pennsylvaniát a sportfogadás piacaként fontolgató minősített vállalkozásoknak megállapodást kell kötniük egy olyan sportfogadási tanúsítványtulajdonossal, amely még nem rendelkezik sportfogadás-üzemeltetővel.
A fogadáshoz háromféle engedélytípus egyikére van szükség: (i) az SHRC által kiadott telivér- vagy hámosverseny-engedély, amely esetben a versenypálya engedélyese elfogadhat pari-mutuel fogadásokat a versenypálya zárt területén, az SHRC által jóváhagyott pályán kívüli létesítményekben és az SHRC által jóváhagyott online, mobil és/vagy telefonos fogadási rendszeren keresztül; (ii) az SHRC által kiadott másodlagos pari-mutuel szervezet (“SPMO”) engedélye, amely esetben az SPMO engedélyese csak az SHRC által jóváhagyott online, mobil és/vagy telefonos fogadási rendszeren keresztül fogadhat pari-mutuel fogadásokat; vagy iii) a PGCB által kiadott kaszinó szimulcasting engedélye, amely csak pénznyerő automaták engedélyese számára adható ki. A PGCB engedélyezheti a sportfogadás lebonyolítását pályán kívüli pari-mutuel fogadási létesítményben is. A Pennsylvaniát a pari-mutuel fogadások piacának tekintő, minősített versenyszervezők SPMO-engedélyt igényelhetnek, amelyek mennyisége nem korlátozott.
A VGT útvonal üzemeltetése megköveteli, hogy az útvonal üzemeltetője a PGCB által kiadott “terminál útvonal üzemeltetői engedélyt” szerezzen. Ezen túlmenően annak a jogosult kamionmegállóhelynek a tulajdonosának, ahol a VGT-ket kínálják, igazolnia kell a hely jogosultságát (lásd a 3.3. kérdést), és a PGCB-től “telephelyengedélyt” kell szereznie. A Pennsylvaniát a távoli VGT-szerencsejátékok piacaként fontolgató minősített vállalatok kérelmezhetnek terminálútvonal-üzemeltetési engedélyt, amelyek mennyisége nem korlátozott.
A fantasy-versenyekhez – a társadalmi fantasy-versenyek kivételével – a PGCB-től fantasy-verseny-engedélyre van szükség. A kis szerencsejátékokhoz és a bingóhoz az illetékes önkormányzati hatóság engedélye szükséges, míg a kocsmai szerencsejátékokhoz a Pennsylvania Liquor Control Board engedélye szükséges. Lottójátékokat csak a Pennsylvania Lottery kínál.
2.2. Ahol engedélyek állnak rendelkezésre, kérjük, vázolja fel a vonatkozó engedélyezési rendszer felépítését.
A Pennsylvaniában kaszinókkal, VGT-útvonal-üzemeltetőkkel vagy lóversenypályákkal üzletelő szerencsejáték-, VGT- vagy pari-mutuel fogadási berendezések és egyéb áruk vagy szolgáltatások gyártói, szállítói, forgalmazói és értékesítői (beleértve a szerencsejáték-ingatlanokat üzemeltetőknek bérbeadó bérbeadókat) a PGCB-től, az adóügyi minisztériumtól és/vagy a SHRC-től engedélyt, tanúsítványt, regisztrációt és/vagy bejelentést kérnek az adott áru vagy szolgáltatás jellegétől függően. Általában a magasabb szintű engedélyezés magában foglalja az alacsonyabb szintű engedélyezést igénylő szabályozott tevékenységek végzésére való jogosultságot. A különböző leányvállalatok vagy kapcsolt vállalkozások által folytatott üzleti tevékenység azonban külön engedélyezést igényel, a közös irányítás, tulajdonlás vagy vezetés ellenére.
A PGCB-től származó vezetői vagy kulcsfontosságú munkavállalói engedélyek szükségesek a kulcsfontosságú alkalmazottak (például tisztségviselők, igazgatók és vezetők) számára, és a PGCB-től származó szerencsejáték-alkalmazotti foglalkozási engedélyek és nem szerencsejáték-alkalmazotti regisztrációk szükségesek a kaszinók, interaktív szerencsejáték-üzemeltetők, sportfogadás-üzemeltetők, fantáziajáték-üzemeltetők, versenypályák, SPMO-k, gyártók, beszállítók, beszállítók, eladók, VGT útvonalüzemeltetők és kamionstopok tulajdonosai (vagy ezek kapcsolt vállalkozásai) számára.
Általában a kaszinók, interaktív szerencsejátékok, sportfogadások, fantáziajátékok és VGT-útvonalak üzemeltetőinek (vagy ezek kapcsolt vállalkozásainak) közvetlen és közvetett tulajdonosai a tulajdonosi érdekeltség jellegétől és mértékétől függően a PGCB által fő jogalanyként vagy fő kapcsolt vállalkozásként történő engedélyeztetést igényelnek. Az alkalmazandó engedélytől és az engedélyes jellegétől függően az engedélyezési kötelezettség vonatkozhat egy magántulajdonban lévő engedélyesben lévő akár egy százalékos (1%) közvetett tulajdonosi érdekeltségre is. Az engedélyezés alóli mentesség általában a 20%-nál kisebb tulajdoni részesedéssel rendelkező intézményi befektetők számára elérhető, amennyiben az intézményi befektető a tulajdoni részesedést a szokásos üzletmenet során, kizárólag passzív befektetési céllal szerezte. Bizonyos feltételek mellett a szavazati joggal nem rendelkező és az engedélyest más módon ellenőrizni vagy befolyásolni nem képes magánbefektetési alapok engedélyezési követelménye alól is részben vagy egészben felmentést lehet adni.
Az általános szabály szerint a kaszinó, a gyártó vagy a szállító (vagy ezek kapcsolt vállalkozásai) minden hitelezőjének és garanciavállalójának a PGCB által megbízóként kiadott engedéllyel kell rendelkeznie. Az engedélykötelezettség alól azonban mentesülnek a bankok és hitelintézetek, amelyek rendes üzleti tevékenységük során nyújtanak kölcsönt vagy vállalnak kockázatvállalást, és nem képesek más módon ellenőrizni vagy befolyásolni az engedélyest. Hasonlóképpen, egy kaszinó, gyártó vagy szállító (vagy ezek kapcsolt vállalkozásai) hitelviszonyt megtestesítő eszközét a szokásos üzletmenet során megszerző személynek nem kell engedélyt szereznie, ha a személy nem rendelkezik az engedélyes ellenőrzésére vagy befolyásolására vonatkozó képességgel.
Azoknak a lovak tulajdonosainak és trénereinek, akik telivér vagy hámos lóversenyeken indulnak, ezenfelül foglalkozási engedélyt kell szerezniük az SHRC-től.
2.3 Mi a releváns termékre vonatkozó engedély kérelmezésének folyamata?
Az engedélyezési eljáráshoz általában részletes írásbeli kérelmet kell benyújtani az engedélyt kérő kérelmezőnek, valamint – a PGCB és az SHRC által rendelkezésre álló engedélyek esetében – a kérelmezővel kapcsolatban álló valamennyi érintett természetes és jogi személynek. A teljes engedélykérelemhez a kérelmező sajátos tulajdonosi és szervezeti viszonyaitól függően számos egyéni és jogi személy kérelmére lehet szükség. A PGCB és az SHRC első felülvizsgálata során megállapítja az egyes benyújtott kérelmek teljességét, azonosítja azokat a további magánszemélyeket vagy szervezeteket, akiknek saját kérelemre van szükségük, és felkéri a kérelmezőt, hogy orvosolja a kérelemben észlelt hiányosságokat. Miután a PGCB-hez benyújtott kérelmet teljesnek fogadják el, a PGCB alaposan megvizsgálja a kérelmet, ami magában foglalja a kérelmezőtől további pénzügyi és személyes adatok bekérését, valamint egy személyes interjút. A PGCB és az SHRC kérelmeit végül nyilvános ülésen bírálják el, bár a kérelmeket általában rendkívüli körülmények hiányában megjegyzés vagy vita nélkül terjesztik elő jóváhagyásra; kivéve a 2. kérdésben felsorolt, a PGCB vagy az SHRC által kiadott egyedi engedélyekre vonatkozó kérelmeket vagy petíciókat.1 általában megkövetelik, hogy a kérelmező nyilvános előadást tartson a nyilvános ülésen, mivel ezek a szerencsejáték további formáit engedélyezik Pennsylvaniában.
A PGCB engedélyezési eljárásában újonnan részt vevő személyek számára a legfontosabb szempont, hogy megértsék a kérelem és a vizsgálat elvégzéséhez szükséges információk és nyilvántartások körét és mélységét. Bár általában rendelkezésre állnak erőforrások, amelyek segítik az egyes kérelmezőket az engedélyezési folyamatban való eligazodásban, az engedélyezési folyamat mégis időbeli elkötelezettséget igényel a kérelmezőtől a teljesítéshez. Továbbá fontos megjegyezni, hogy a kérelem benyújtása a PGCB joghatóságához való hozzájárulásnak minősül, amennyiben a kérelem visszavonásához a PGCB-hez benyújtott hivatalos kérelemre és annak jóváhagyására van szükség.
2.4 Vannak-e az Ön joghatóságában az engedélyesekre vonatkozó korlátozások?
A PGCB által kiadott engedélyeket széles körű szokásos feltételekhez kötik, amelyek közé tartozik az együttműködési kötelezettség, a jogsértések önbevallása és a rendszeres jelentéstételi követelmények teljesítése.
A kaszinó, a gyártó vagy a szállító engedélyének legalább 20%-ának megszerzéséhez a PGCB jóváhagyása és kaszinó esetében az irányításváltási díj megfizetése szükséges. A közelmúltbeli precedensek alapján az irányításváltási díjak általában 3,75 millió dollárra számítanak a versenypályák és önálló kaszinók esetében, de törvényi felhatalmazás van az irányításváltási díj 50 millió dollárig terjedő összegére. A kisebb, üdülőközpont-orientált létesítmények esetében az irányításváltási díj precedensértéke 375 000 USD.
2.5 Kérjük, foglalja össze az engedélyek alábbi jellemzőit: (i) időtartam; (ii) felülvizsgálatra, felfüggesztésre vagy visszavonásra való érzékenység.
A PGCB engedélyei általában ötéves időtartamra érvényesek, és legkésőbb hat hónappal a lejárat előtt megújításért kell folyamodni, bár a további játékformákat engedélyező igazolások mindaddig érvényesek maradnak, amíg az alapul szolgáló nyerőgép-engedély érvényes. Az SHRC-től származó engedélyek az engedélytől függően egyéves vagy hároméves időtartamra érvényesek.
Az engedélyek nem tulajdonjogot, hanem visszavonható kiváltságot jelentenek, és különböző okokból felfüggeszthetők, visszavonhatók vagy gondnokság alá helyezhetők. Általában az engedélyeseknek továbbra is fenn kell tartaniuk a pénzügyi alkalmasságot, az alkalmasságot és az engedélyezésre való jogosultságot ahhoz, hogy a vonatkozó engedélyt továbbra is birtokolhassák és megújíthassák.
2.6 Releváns termék szerint melyek az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások legfontosabb korlátai? Kérjük, ebben a válaszban tüntessen fel minden lényeges promóciós és reklámkorlátozást.
Az online interaktív szerencsejáték- és sportfogadási szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy weboldalukon és mobilalkalmazásaikon egyértelműen és jól láthatóan szerepeljen a vonatkozó tanúsítvány jogosultjának neve vagy márkája. Az ilyen márkajelzést a PGCB munkatársainak az online műveletek elindítása előtt jóvá kell hagyniuk.
A marketinget egyébként általában nem kell előzetes hatósági jóváhagyáshoz kötni, de a reklámok vagy promóciók nem lehetnek megtévesztőek, és nem irányulhatnak sem kiskorú, sem önjelölt személyekre, és a PGCB utasítása esetén meg kell szüntetni azokat.
2.7 Milyen adók és egyéb kötelező illetékek vannak?
A szerencsejátékok pennsylvaniai kiterjesztésének politikai mozgatórugója leggyakrabban az volt, hogy bevételt generáljon a Commonwealth számára, különösen az előzetes engedélyezési díjbevételt a költségvetési hiányok ellensúlyozására. Következésképpen a pennsylvaniai engedélyezési díjak és adók az egyik legmagasabbak az országban.
Az ötévente esedékes kezdeti engedélyezési és megújítási díjak (kivéve az alább említetteket) az alkalmazandó engedélytől függően nagymértékben változnak, és a következőkre terjednek ki:
- sportfogadási igazolások:
- interaktív szerencsejáték-bizonyítványok: kezdetben 10 millió dollár, megújítási díjként 250 000 dollár;
- interaktív szerencsejáték-bizonyítványok: $4, 8 vagy 12 millió kezdetben (attól függően, hogy az interaktív szerencsejátékok mely kategóriáira kérik az engedélyt), 250 000 $ megújítási díjjal;
- interaktív szerencsejáték-üzemeltetők: $100,000 megújítási díjjal;
- sportfogadás-üzemeltetők: kezdetben 1 millió dollár, megújítási díj 100,000 dollárral;
- sportfogadás-üzemeltetők: $50,000 kezdetben, 50,000 $ megújítási díjjal;
- fantasy versenyek üzemeltetői: $50,000 kezdetben $10,000 megújítási díjjal;
- SPMO-k: $50,000 kezdetben $10,000 éves megújítási díjjal;
- VGT útvonal üzemeltetők: nyerőgépek vagy asztali játékok gyártói: kezdetben 170 000 dollár, 150 000 dollár megújítási díjjal;
- nyerőgépek vagy asztali játékok szállítói: kezdetben 85 000 dollár, 75 000 dollár megújítási díjjal;
- sportfogadás, interaktív szerencsejáték vagy VGT berendezések gyártói és szállítói: $10,000 kezdetben $10,000 megújítási díjjal;
- szerencsejáték-értékesítők és junketek: kezdetben $2,500 és $10,000 között, ugyanilyen összegű megújítási díjjal; és
- versenyértékesítők és totalizátorok: $25,000 kezdetben $5,000-os megújítási díjjal háromévente.
A szerencsejáték-adók ezen kívül a következőkből állnak:
- megközelítőleg 54% a bruttó nyerőgépes bevételből, csökkentve a promóciós játékkal;
- 14-16% a bruttó asztali játékbevételből, csökkentve a promóciós játékkal;
- 36% a bruttó sportfogadási bevételből, csökkentve a promóciós játékkal;
- 1,5-2,5% a pari-mutuel fogadási forgalomból plusz 37.5%-a;
- 15%-a az államon belüli fantázia versenyek bevételére; és
- 52%-a a bruttó VGT bevételre.
Minden magánszemély és szervezet, aki kérelmet nyújt be a PGCB-hez vagy az SHRC-hez, köteles megfizetni a kérelem díját, és megtéríteni a PGCB vagy az SHRC számára a vizsgálatnak a kérelem díját meghaladó költségeit. Az üzemeltetőknek továbbá a bruttó nyerőgépbevétel és a bruttó VGT-bevétel után napi adót kell fizetniük a PGCB-nek, hogy megtérítsék a Commonwealth számára az iparág szabályozásának költségeit.
2.8 Melyek az átfogó társadalmi felelősségvállalási követelmények?
A pari-mutuel fogadások, a fantáziajátékok és a lottó esetében az alsó korhatár 18 év, míg a szerencsejáték egyéb formáiban résztvevőknek 21 évesnek kell lenniük. A kaszinó- és sportfogadási műveletekre (mind a földi, mind az online szerencsejátékokra) erőteljes kényszer- és problémás szerencsejáték-védelem vonatkozik, amely számos, a szerencsejáték különböző formáira alkalmazandó önkizárási listát és egy nem önkéntes kizárási listát foglal magában. Minden online interaktív szerencsejáték- és sportfogadási weboldalon és mobilalkalmazásban további, a kényszeres és problémás szerencsejátékra vonatkozó forrásokat kell elhelyezni. Minden földi és online szolgáltatónak lehetőséget kell biztosítania a vendégeknek, hogy feliratkozhassanak a PGCB önkizáró listáira.
2.9 Hogyan korlátozzák vagy befolyásolják a szerencsejátékokat kínáló szervezeteket az AML, a pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó előírások vagy a fizetési korlátozások? Engedélyezi-e az Ön joghatósága a virtuális valuták szerencsejátékhoz való felhasználását, és külön szabályozzák-e azokat?
A pennsylvaniai szerencsejátékokra általában a szövetségi AML-szabályozások, pénzügyi szolgáltatási előírások és fizetési korlátozások vonatkoznak; kivéve, hogy a kaszinók által vagy kaszinókban történő hitelnyújtás jelentősen korlátozott. Az online feltételezett vagy megerősített csalási tevékenységet szintén jelenteni kell a PGCB-nek. A készpénzmentes fogadási rendszereket engedélyezték az interaktív szerencsejátékokra, de a földi szerencsejátékokra még nem adtak engedélyt. Pennsylvania egyelőre nem engedélyezi a virtuális pénznemekkel való szerencsejátékot.