Mi az az utasítás?

A megbízólevél egy hagyatéki…hagyatéktervezési dokumentum, amely olyan informális részletekkel foglalkozik, amelyek nem szerepelnek a végrendeletben vagy nem megfelelőek a végrendelethez. Szándéklevélként is ismert, egy elhunyt személy írja, hogy üzeneteket küldjön a szeretteinek is, és hasznos információkat közvetítsen a hagyatékkal kapcsolatban, és kis értékű személyes vagyontárgyakat hagyjon örökül.

Egy megbízólevélben gyakran szerepelnek az elhunyt temetési kívánságai, pénzügyi információk és a vagyontárgyak elhelyezkedése. A levél személyes jellegű, így az elhunyt életének tanulságait és a jövőbeli örökösöknek szóló kívánságait is közvetítheti.

Mi az utasításlevél?

A hagyatéki tervezés részeként sokan döntenek úgy, hogy végrendeletet készítenek, egy olyan jogi dokumentumot, amely leírja, hogy haláluk után hogyan fogják felosztani a vagyonukat és a tulajdonukat. A hivatalos jogi nyelven megfogalmazott végrendelet tartalmazza a kedvezményezettek nevét és az őket megillető vagyontárgyakat, valamint a felosztás módjára vonatkozó egyéb lényeges információkat.

Ezzel szemben az utasítás vagy szándéknyilatkozat kötetlenebb és egyszerű angol nyelven íródott. Egyértelműen leszögezi, hogy nem jogilag kötelező erejű. A levél nem helyettesítheti a végrendeletet. Ha végrendelet nélkül hal meg, vagy az elveszik, de írt egy megbízólevelet, a vagyonát továbbra is az állam végintézkedési törvényei szerint osztják szét.

A megbízólevél olyan házvezetési kérdésekre is kiterjed, mint a hol találhatók a tárgyak vagy az ügyvédi elérhetőségek. Bármi belefoglalható, ami megkönnyítheti a hagyatéki eljárást és a kedvezményezettek számára. (A következőkben megbeszéljük az összes konkrét dolgot, amit bele kell foglalni.)

Mivel a levél személyes dokumentum, használható bölcsességek átadására és üzenetek közvetítésére a szeretteinknek. Ezek lehetnek tartalmas személyes történetek, reményeid és álmaid azok számára, akiket hátrahagysz, akár sajnálkozás és bocsánatkérés is. Egyesek az utasítólevelet etikai végrendeletnek is nevezhetik.

A megbízólevél nem végrendeleti levél, amelyet a hagyaték végrehajtójának adnak át jogi bizonyítékként a hagyaték fenntartásával és felosztásával kapcsolatos kötelességéről.

Tovább olvashat a hagyatéki tervezéshez szükséges egyéb fontos dokumentumokról.

Mit ne írjon bele egy megbízólevélbe

A megbízólevelet nem szabad személyes tárgyak felosztására használni. Erre végrendeletet kell írni, még olyan tárgyakra is, amelyeknek kevés vagy semmilyen pénzbeli értéke van, de esetleg nagy érzelmi értéket képviselnek. Például a nagyra becsült baseball sapkádat, amit mindennap viselsz, odaadhatod az egyik unokádnak. Ahelyett, hogy megbízólevelet használna ezekre a tárgyakra, a legtöbb ember jellemzően a végrendeletben hivatkozik rájuk, amellyel kedvezményezetteket jelöl ki a tárgyai számára.

A Policygenius alkalmazást letöltheti, hogy személyre szabott végrendeletet hozzon létre.

A legtöbbször ezek a meg nem határozott tárgyak általában a hagyaték maradványát alkotják, amelyet a végrendeletben szereplő maradványzáradéki záradékkal közvetlenül egészben hagyathat. Egy hagyatéki ügyvéd segíthet eldönteni, hogy az Ön körülményeihez képest milyen módon lehet a legjobban meghagyni a vagyontárgyakat az örökösöknek. Végül is mindent meg akar tenni annak érdekében, hogy megakadályozza, hogy az örökösök megtámadják a végrendeletet, amit az utasítólevelet bizonyítékként felhasználva megtehetnek, bár az valószínűleg nem állja meg a helyét.

Hogyan írjunk utasítólevelet

Az utasítólevél megírásához nincs szükség hagyatéki tervező ügyvéd segítségére. Olyan hangnemben kell megírni, ami kényelmes és hű hozzád. Bár nincsenek követelmények, az alábbiakat érdemes beleírni:

• Temetésre és temetésre vonatkozó intézkedések. A levélben utasításokat adhat arra vonatkozóan, hogy hová szeretné, ha eltemetnék, vagy hogy hová adományozhat jótékonysági célokra.

• Vagyonjegyzék. A vagyonról leltárt vezetni nem szükséges, de rendkívül hasznos a kedvezményezettek és az elosztásért felelős végrehajtó számára. Ez magában foglalja mind a tárgyi, mind az immateriális javakat.

• Személyes adatok. Születési anyakönyvi kivonat, állampolgársági papírok, társadalombiztosítási szám és társadalombiztosítási nyilatkozatok.

• Pénzügyi számlák. Bankszámlaszámok, jelszavak, bejelentkezések, PIN-számok bármilyen hitelkártyához, nyugdíj- és befektetési számlák, részvénybizonylatok. Ne feledkezzen meg a páncélszekrényről sem, ha van.

• Szociális média fiókok. A mai korban fontos lehet, hogy a kedvezményezetteknek megadja a közösségi médiafiókok adatait, hogy halála után is hozzáférhessenek a profiljaihoz.

• A fontos dokumentumok elhelyezése. Címek és okiratok bármilyen ingatlanvagyonról, olaj- és gázbérletek, életbiztosítási kötvények.

• Elérhetőségi adatok. Ügyvédek és ügyvédek, életbiztosítási ügynök – bárki, akinek a száma hasznos lehet a kedvezményezettek és az örökösök számára.