Qu’est-ce qu’une lettre d’instruction ?

• Une lettre d’instructions n’est pas juridiquement exécutoire

• Elle ne remplace pas un testament

• Elle devrait contenir des informations financières utiles et des souhaits d’inhumation

• Utilisée pour léguer de petits objets ou transmettre vos valeurs personnelles

La lettre d’instruction couvre également les questions de gestion interne, comme l’endroit où trouver les biens ou les coordonnées d’un avocat. Tout ce qui pourrait rendre le processus d’homologation et plus facile pour les bénéficiaires peut être inclus. (Nous discuterons de toutes les choses spécifiques à inclure ensuite.)

Puisque la lettre est un document personnel, elle peut être utilisée pour transmettre de la sagesse et transmettre des messages aux proches. Il peut s’agir d’histoires personnelles significatives, des espoirs et des rêves que vous avez pour ceux que vous laissez derrière vous, même des regrets et des excuses. Certaines personnes pourraient qualifier la lettre d’instruction de testament éthique.

Une lettre d’instruction n’est pas une lettre testamentaire, qui est donnée à un exécuteur testamentaire comme preuve légale de son devoir de maintenir et de distribuer la succession.

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Ce qu’il ne faut pas mettre dans une lettre d’instruction

Une lettre d’instruction ne doit pas être utilisée pour distribuer des effets personnels. Pour cela, vous devez rédiger un testament, même pour des objets ayant peu ou pas de valeur monétaire, mais peut-être une grande valeur sentimentale. Par exemple, vous pourriez donner votre précieuse casquette de baseball que vous portez tous les jours à un petit-enfant. Au lieu d’utiliser une lettre d’instruction pour ces biens, la plupart des gens y font généralement référence dans le testament, qui sert à désigner les bénéficiaires de vos biens.

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La plupart du temps, ces articles non spécifiés ont tendance à constituer le résidu de la succession, que vous pouvez léguer directement dans son ensemble avec une clause résiduaire dans le testament. Un avocat spécialisé en planification successorale peut vous aider à décider de la meilleure façon de léguer des biens à vos héritiers compte tenu de votre situation. Après tout, vous voulez faire tout ce qui est en votre pouvoir pour empêcher les héritiers de contester le testament, ce qu’ils pourraient faire en utilisant la lettre d’instructions comme preuve, bien qu’elle ne soit pas susceptible de tenir la route.

Comment rédiger une lettre d’instructions

La rédaction d’une lettre d’instructions ne nécessite pas l’aide d’un avocat spécialisé en planification successorale. Vous devez la rédiger sur un ton qui vous est confortable et qui vous ressemble. Bien qu’il n’y ait aucune exigence, voici des éléments que vous pourriez vouloir inclure :

• Les dispositions relatives aux funérailles et à l’enterrement. La lettre peut fournir des instructions sur l’endroit où vous voulez être enterré ou sur les endroits où faire des dons de charité.

• Liste des biens. Tenir un inventaire des actifs n’est pas nécessaire, mais profondément utile pour vos bénéficiaires et l’exécuteur testamentaire qui est chargé de les distribuer. Cela inclut les actifs tangibles et intangibles.

• Informations personnelles. Acte de naissance, papiers de citoyenneté, numéro de sécurité sociale et déclarations de sécurité sociale.

• Comptes financiers. Numéros de comptes bancaires, mots de passe, ouvertures de session, codes PIN pour toute carte de crédit, comptes de retraite et d’investissement, certificats d’actions. N’oubliez pas un coffre-fort si vous en avez un.

• Comptes de médias sociaux. À notre époque, il pourrait être important de donner à vos bénéficiaires des informations sur les comptes de médias sociaux, afin qu’ils puissent conserver l’accès à vos profils à votre décès.

• L’emplacement des documents importants. Titres et actes de propriété pour tout bien immobilier, baux pétroliers et gaziers, polices d’assurance-vie.

• Coordonnées. Pour les avocats et les juristes, un agent d’assurance-vie – toute personne dont le numéro pourrait être utile à vos bénéficiaires et héritiers.

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