Numéro de folio – Avantages et pertinence

Qu’est-ce qu’un numéro de folio ?

Les numéros de folio sont uniques et sont délivrés aux investisseurs en fonds communs de placement. Toutefois, si vous détenez plus d’une action d’un fonds commun de placement, un seul numéro de folio sera émis. Il représente vos actions dans un fonds commun de placement. Par conséquent, les numéros de folio assurent le stockage systématique des dossiers d’investissement des fonds communs de placement. Il est également facile de régler les litiges grâce aux enregistrements du numéro de folio. Il peut être obtenu rapidement à partir de votre relevé de fonds communs de placement ou auprès de la société de fonds ou du courtier.

Au moment de la demande, la colonne du folio est laissée vide. La maison de fonds ou la société de gestion d’actifs ne génère le numéro qu’après votre premier investissement. Par exemple, si vous devenez un investisseur dans le fonds A, ils vous attribuent un folio différent de celui attribué par, disons, le fonds B. Par conséquent, vous pouvez acheter différents fonds sous différents folios. Cependant, ce sera plus facile si vous pouvez obtenir de l’AMC qu’il combine chaque participation sous un seul numéro.

Comment le numéro de folio est pertinent pour les investisseurs

Les relevés de fonds communs de placement sont importants car ils résument votre parcours d’investissement dans ce fonds. De la même manière qu’un relevé de compte bancaire montre chaque transaction que vous effectuez sur un compte bancaire particulier. Le numéro de folio fait donc partie intégrante de votre relevé de fonds commun de placement. Vous devez vous assurer que ce numéro est le même à chaque fois que vous investissez. L’utilisation du même numéro de folio facilitera la gestion de vos investissements avec l’AMC. Ils doivent vous envoyer un relevé par courriel dans les 2 à 3 jours suivant l’investissement, et une copie papier dans les 7 à 10 jours.

Avantages du numéro de folio

a. C’est le moyen le plus simple de vérifier le dossier d’un investisseurb. Le numéro de folio peut retracer les fonds déposés par l’investisseur dans différents plans de fondsc. Il peut déterrer l’historique des transactions et les coordonnées de l’investisseurd. Obtenez des relevés d’investissement pour n’importe quelle période en utilisant le numéro de folio. Utilisez ce numéro pour obtenir instantanément une liste de vos unités auprès de l’AMCf. Évitez d’avoir à repasser par le processus KYC avec la même société de fonds. En plus d’éviter aux investisseurs de noter des centaines de numéros de compte dans leur téléphone ou leur agenda, un numéro de folio permet d’effectuer des transactions de n’importe où et à tout moment. Il aide donc l’AMC à vérifier l’authenticité du détenteur de parts

Comment trouver votre numéro de folio

Auparavant, la vérification du relevé de fonds communs de placement était le seul moyen de trouver le numéro de folio. Par conséquent, si le relevé était perdu ou endommagé, les investisseurs devaient se donner beaucoup de mal pour en obtenir un nouveau. Mais plus maintenant. Il existe plusieurs façons de trouver ou de récupérer votre numéro de folio, comme le montre le tableau.

Avoir votre numéro de folio sauvegardé sera toujours d’une grande utilité. Cela vous permettra de vérifier la performance de vos investissements en fonds communs de placement et de prendre des décisions éclairées en conséquence. Si vous n’avez pas encore considéré les fonds communs de placement comme une bonne avenue d’investissement, c’est le moment. ClearTax Save est une option pratique car nous avons sélectionné les fonds les plus performants parmi les meilleurs AMC d’Inde. Commencez à investir.

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