Lorsqu’on choisit une carte de crédit, peu de gens prennent le temps de considérer tous les avantages uniques qu’une carte de crédit particulière offre. La plupart des gens veulent simplement connaître le programme de récompenses et les frais annuels d’une carte.
C’est dommage, car certaines cartes de crédit peuvent offrir d’autres avantages extrêmement précieux au-delà des programmes de récompenses vedettes. Parmi les avantages courants, citons l’assurance pour les dommages causés à une voiture de location, l’extension de garantie pour les gros achats et même les politiques de protection des prix. Mais il existe également des avantages plus précieux et exclusifs que seules certaines cartes offrent.
Bien sûr, certains des avantages les plus précieux sont offerts par des cartes dont les frais annuels sont élevés. Mais, il existe également des cartes sans frais annuels avec des caractéristiques uniques qui pourraient être plus utiles au consommateur moyen que les avantages des cartes à frais élevés conçues principalement pour les grands voyageurs du monde.
Voici sept des avantages uniques les plus précieux des cartes de crédit que vous ne pouvez obtenir qu’en détenant la bonne carte.
Ce qui est à venir :
Accès au salon d’affaires de l’aéroport, et un massage
Il y a beaucoup de cartes de crédit de récompense premium qui offrent un accès au salon d’aéroport, mais la plupart des salons ne sont pas si spéciaux. Le salon typique d’une compagnie aérienne peut vous offrir une boisson et une collation légère, mais pas grand-chose d’autre.
Mais si vous avez une carte American Express Platinum, alors vous pouvez profiter d’un accès gratuit aux clubs American Express Centurion, qui sont beaucoup plus agréables que les salons offerts par les compagnies aériennes. Ces clubs proposent des repas gastronomiques, et certains incluent même des traitements spa et des massages gratuits.
Cette carte offre également un accès aux salons Delta SkyClub et Priority Pass Select, moins luxueux mais plus nombreux. Les autres avantages comprennent des points 5x pour les achats de billets d’avion et d’hôtels, et un crédit de 200 $ pour les frais annuels des compagnies aériennes.
Il y a des frais annuels de 550 $ pour cette carte.
Assurance de téléphone portable
Disclaimer – Les informations sur la carte Visa Cash Wise de Wells Fargo ont été recueillies indépendamment par MoneyUnder30.com. Les détails de la carte n’ont pas été examinés ou approuvés par l’émetteur de la carte.
Lorsque votre smartphone coûte plus cher que votre ordinateur, vous vivez dans la crainte constante qu’il soit endommagé ou volé. Mais lorsque vous payez votre facture mensuelle avec certaines cartes de crédit Wells Fargo, vous bénéficiez alors automatiquement d’une couverture allant jusqu’à 600 $ avec une franchise de 25 $. La couverture comprend jusqu’à quatre téléphones figurant sur votre facture. Avec des plans d’assurance similaires allant de 8 à 15 $ par mois lorsque vous les achetez par l’intermédiaire de votre opérateur sans fil, cette fonction seule pourrait vous faire économiser 100 $ par an ou plus.
Les cartes avec ce service comprennent la carte Visa® Cash Wise Wells Fargo – un bon choix pour des récompenses en espèces simples qui vous donne 1.5 pour cent de remise en argent sur chaque achat, sans frais annuels.
Enorme remise en argent pour les événements de divertissement en direct
La remise en argent n’est pas vraiment un avantage unique – il y a des tonnes de cartes qui récupèrent de l’argent sur votre compte chaque fois que vous glissez votre carte.
Mais il y a une carte sur le marché qui offre maintenant un programme de remise en argent digne de mention. La carte de crédit Capital One® Savor® Cash Rewards offre une énorme remise en argent de 8 % lors de l’achat de billets pour des événements sportifs, des concerts et des pièces de théâtre en direct par l’intermédiaire de Vivid Seats. Il n’y a pas de plafond sur le montant que vous pouvez gagner, et vous obtiendrez cette remise de 8 % sur le prix total du billet (y compris les taxes et les frais).
Ceci s’ajoute au programme de remise en argent régulier de la carte, qui est en soi phénoménal. Vous gagnerez 4% lorsque vous mangez au restaurant, toute l’année, ainsi que sur les divertissements. Vous obtiendrez également 2 % dans les épiceries et 1 % sur tout le reste.
Entrée gratuite dans un musée
Postulez maintenant
Bank of America® offre le programme « Museums On Us » à tous les titulaires de cartes de crédit.
Dans le cadre de ce programme, vous pouvez gagner une entrée générale gratuite dans des centaines de musées du pays le premier week-end complet de chaque mois civil – il vous suffit de présenter votre carte de crédit ou de débit Bank of America® ou Merrill et une pièce d’identité avec photo.
Les musées participants à New York comprennent le musée américain d’histoire naturelle, le musée Intrepid Sea, Air &Space, et trois branches du Metropolitan Museum of Art ; en voici la liste complète.
Voir les cartes de crédit Bank of America® recommandées (sans frais annuels) ou apprendre pourquoi la carte de crédit Bank of America® Travel Rewards est l’une de nos cartes de crédit de récompenses de voyage les plus recommandées avec 0 frais annuels.
Assister aux Emmy Awards et à d’autres événements spéciaux
Faites une demande maintenant
Si vous avez la carte Chase Sapphire Preferred® ou la carte Chase Sapphire Reserve®, alors vous avez la possibilité d’acheter des billets pour les Emmy Awards en utilisant vos points de récompense ! En 2016, les prix commençaient à 450 $ pour deux places et allaient jusqu’à 3 000 $ pour les forfaits incluant les réceptions avant et après la cérémonie.
Les autres événements proposés dans le cadre du programme On Location de Chase comprennent le festival du film Sundance et les événements au Madison Square Garden à New York.
La carte Chase Sapphire Preferred® offre 2x points par dollar dépensé sur tous les frais de restauration et de voyage, tandis que la carte Chase Sapphire Reserve® offre 3x points par dollar dépensé sur ces frais.
Il y a des frais annuels de 95 $ pour la carte Chase Sapphire Preferred® et de 550 $ pour la carte Chase Sapphire Reserve.
Vous pouvez également utiliser une carte de crédit pour vous aider à payer votre équipement de hockey et votre abonnement à la LNH.
La NHL® Discover it® vous aidera à compenser vos coûts de fan de hockey. Lorsque vous utilisez votre carte et le code ITPAYS, vous économisez 10 % sur Shop.NHL.com. Vous raserez également 10 % sur votre abonnement NHL.TV™ lorsque vous payez avec votre carte Discover.
Priorité de surclassement en première classe
Si vous êtes un voyageur fréquent, et que vous avez un statut d’élite avec la compagnie aérienne, alors vous espérez toujours obtenir un surclassement en première classe. Habituellement, ces surclassements sont déterminés par votre niveau de statut, le montant que vous avez payé pour votre billet et la date à laquelle vous l’avez acheté. Mais s’il se trouve que vous avez la carte Delta SkyMiles Reserve d’American Express, alors vous recevrez une priorité de surclassement par rapport aux autres personnes qui ont le même niveau de statut d’élite.
Cela peut faire toute la différence entre profiter de la première classe et devoir prendre votre siège en économie. Cette carte comprend également toutes sortes de surclassements de services prioritaires (peu importe où vous êtes assis), ainsi qu’une adhésion au salon d’aéroport Delta SkyClub.
Il y a des frais annuels de 450 $ pour cette carte.
Une nuit d’hôtel gratuite
Lorsque vous réservez trois nuits d’hôtel consécutives par le biais du service de voyage de Citi, votre quatrième nuit est gratuite. Cet avantage fonctionne que vous réserviez un motel bon marché ou un centre de villégiature de luxe.
La carte Citi® /AAdvantage® Executive World Elite™ Mastercard® permet d’obtenir des miles sur les voyages en avion, les hôtels, les restaurants et les achats de divertissement. Elle comporte également une tonne d’autres avantages haut de gamme, notamment l’accès aux salons d’affaires des aéroports et un crédit de relevé de 100 $ pour Global Entry ou Precheck tous les cinq ans.
Il y a des frais annuels de 450 $ pour cette carte.
Billet d’avion compagnon
Tout le monde aime une bonne offre d’achat d’un billet gratuit, mais cela a beaucoup plus de valeur lorsqu’il s’agit d’un billet d’avion.
La carte Delta SkyMiles Platinum vous offre un billet d’avion compagnon gratuit (plus taxes), chaque année lorsque vous renouvelez votre carte de crédit. Le certificat de la carte SkyMiles Platinum n’est valable que pour les vols en classe économique dans les 48 États contigus des États-Unis.
Cette carte a des frais annuels de 195 $.
9. Crédit d’abonnement de streaming
La carte Visa Uber, émise par Barclays, offre un crédit d’abonnement de 50 $ pour les services de streaming – à condition que vous dépensiez plus de 5 000 $ sur la carte par an. Cela inclut le streaming vidéo, la musique numérique et même les services d’abonnement au shopping.
Crédit Uber
Savez-vous que vous pouvez économiser 200 $ sur vos trajets Uber en utilisant la carte Platinum d’American Express ? C’est vrai. Avec cette carte, vous pouvez obtenir 15 $ de crédit Uber pour des trajets aux États-Unis chaque mois, plus un bonus de 20 $ en décembre via l’application Uber.
Pour obtenir les crédits, assurez-vous simplement de choisir de payer vos trajets avec votre carte Platinum. En outre, la carte vous offre le statut VIP Uber lorsqu’il est disponible. Pour couronner le tout, Amex offre aux utilisateurs d’Uber 30 $ de réduction sur un premier trajet aux États-Unis jusqu’au 31 juillet 2018. Tout ce que vous devez faire est d’entrer le code UBERAMEX dans l’application Uber et de payer les trajets avec votre carte de crédit applicable.
Crédit supplémentaire pour les étudiants
Si vous êtes un étudiant, voici un crédit supplémentaire dont vous n’avez probablement pas entendu parler à l’université : des remises en espèces sur votre relevé de carte de crédit pour vos bonnes notes.
C’est exact. La Discover it® Student Cash Back et la Discover it® Student chrome vous offrent toutes deux un crédit de relevé de 20 $ chaque année scolaire où votre GPA est de 3,0 ou plus, et ce, jusqu’aux cinq prochaines années.
Assurance voyage
Bien que de nombreuses cartes de crédit de voyage offrent une assurance de location de voiture, d’autres vont plus loin lorsqu’il s’agit d’assurance voyage. Par exemple :
Postuler maintenant
La carte de crédit Bank of America® Premium Rewards® offre une protection si vous devez annuler ou interrompre votre voyage pour des raisons admissibles, ou si votre voyage est retardé sans que vous en soyez responsable.
Donc, si vous êtes sur le marché pour une nouvelle carte de crédit de voyage, assurez-vous de vérifier les avantages de l’assurance pour en avoir le plus pour votre argent.
13. Accès gratuit à votre score de crédit
Votre score de crédit est une partie importante de votre profil financier, mais pendant longtemps, il était presque impossible d’y avoir accès gratuitement. Maintenant, plusieurs émetteurs de cartes de crédit offrent cet avantage, notamment :
- American Express
- Bank of America
- Barclays
- Chase
- Citi
- Capital One
- Digital Federal Credit Union
- Discover
- First National Bank of Omaha
- Huntington Bank
- Walmart
Si vous avez une carte de crédit avec l’un de ces émetteurs, consultez votre compte en ligne pour avoir accès à votre score de crédit FICO.
Dégustation de vin
Si vous avez une carte de crédit Visa Signature ou Visa Infinite, vous pourriez bénéficier d’économies spéciales dans plus de 50 établissements vinicoles du comté de Sonoma, en Californie.
Bien que les avantages dont vous bénéficiez puissent varier d’un établissement vinicole à l’autre, voici ce à quoi vous pouvez vous attendre :
- Achetez une dégustation standard et recevez une dégustation gratuite de valeur égale ou inférieure.
- Bénéficiez de prix préférentiels sur les achats autres que les vins de plus de 50 $.
- Économies sur les vins achetés le jour même dans la salle de dégustation.
- Économies sur les dégustations de réserve ou les accords spéciaux vins et mets.
Pour l’avantage d’achat d’un vin gratuit, il y a une limite d’un par jour. Sinon, vous pouvez profiter de ces avantages toute l’année.
Pour déterminer si vous êtes admissible, vérifiez le recto de votre carte de crédit Visa – l’émetteur de la carte de crédit n’a pas d’importance. Si elle porte la mention » Signature » ou » Infinite » sous le symbole Visa, vous êtes admissible.
Résumé
Vous pouvez trouver des avantages uniques liés aux cartes de crédit, au-delà des remises en argent ou des milles de voyage – si vous savez où chercher. La prochaine fois que vous envisagez d’obtenir une nouvelle carte, réfléchissez aux avantages que vous pourriez trouver utiles au-delà des centimes de retour sur chaque achat-. Il pourrait s’agir d’un accès exclusif à des salons de première classe lorsque vous voyagez ou simplement d’une assurance téléphone portable incluse pour avoir l’esprit tranquille.
- Comment fonctionnent les miles des cartes de crédit
- 9 Best Value Hotel And Airline Loyalty Programs
.