Folio-nummer – Fordele og relevans

Hvad er et folio-nummer?

Folio-numre er unikke og udstedes til investorer i gensidige fonde. Men hvis du har mere end én andel i en investeringsforening, udstedes der kun ét folio-nummer. Det repræsenterer dine aktier i en gensidig fondsordning. Folio-numre sikrer derfor en systematisk lagring af investeringsregistre for investeringsforeninger. Det er også let at bilægge tvister med folio-nummerregistreringer. Det kan hurtigt fås fra din opgørelse over den gensidige fond eller fra fondshuset eller mægleren.

På ansøgningstidspunktet er kolonnen for folio blancheret. Fondshuset eller kapitalforvaltningsselskabet genererer først nummeret efter din første investering. Hvis du f.eks. bliver investor i fond A, tildeler de dig en anden folio end den, der er tildelt af f.eks. fond B. Du kan derfor købe forskellige fonde under forskellige folioer. Det vil dog være lettere, hvis du kan få AMC til at samle alle beholdninger under ét nummer.

Hvordan folio-nummer er relevant for investorer

Opgørelser over gensidige fonde er vigtige, da de opsummerer dit investeringsspor i den pågældende fond. På samme måde som et kontoudtog viser alle de transaktioner, du foretager på en bestemt bankkonto. Derfor er folio-nummeret en integreret del af din opgørelse over en investeringsfond. Du skal sørge for, at dette nummer er det samme, hver gang du investerer. Hvis du bruger det samme folio-nummer, vil det være lettere for dig at administrere dine investeringer hos AMC. De skal e-maile en opgørelse til dig inden for 2-3 dage efter investeringen og en papirudgave inden for 7-10 dage.

Fordele ved folio-nummer

a. Det er den nemmeste måde at kontrollere en investors registreringb. Folio-nummeret kan spore midler, som investoren har indskudt i forskellige fondsplanerc. Det kan finde frem til transaktionshistorik og investorens kontaktoplysningerd. Du kan få investeringsoversigter for alle perioder ved hjælp af folio-nummeretbere. Brug dette nummer til at få en liste over dine enheder hos AMC med det sammelyf. Det mindsker behovet for at gennemgå KYC-processen igen med det samme fondshusg. Ud over at spare investorerne for besværet med at notere hundredvis af kontonumre i telefonen eller i dagbogen hjælper et folio-nummer dem med at foretage transaktioner fra hvor som helst og når som helsth. Det hjælper derfor AMC med at verificere andelshaverens ægthed

Hvordan du finder dit folio-nummer

Tidligere var det kun muligt at finde folio-nummeret ved at kontrollere kontoudtoget fra den gensidige fond ved at tjekke det. Derfor var det meget besværligt for investorerne at få en ny, hvis opgørelsen gik tabt eller blev beskadiget. Men ikke længere. Der er flere måder at finde eller hente dit folio-nummer på, som vist i tabellen.

Det vil altid være til stor nytte at have dit folio-nummer gemt. Dette vil give dig mulighed for at kontrollere resultaterne af dine investeringer i gensidige fonde og træffe informerede beslutninger i overensstemmelse hermed. Hvis du ikke har overvejet gensidige fonde som en god investeringsvej, så er det nu, det er på tide. ClearTax Save er en bekvem mulighed, da vi har håndplukket de bedst præsterende fonde fra Indiens bedste AMC’er. Begynd at investere.

Gå til toppen