2.1 ¿Qué licencias regulatorias, permisos, autorizaciones u otras aprobaciones oficiales (colectivamente, «Licencias») se requieren para la oferta legal de los Productos Relevantes a las personas ubicadas en su jurisdicción?
El juego terrestre en casinos fue autorizado por primera vez en 2004 y requería una de las 14 licencias de máquinas tragamonedas disponibles en la PGCB. Inicialmente, las licencias de máquinas tragaperras sólo autorizaban el funcionamiento de las mismas en los hipódromos, los casinos independientes y las pequeñas instalaciones orientadas a los complejos turísticos. Posteriormente, Pensilvania amplió los juegos de casino para incluir también los juegos de mesa, el póquer y las apuestas deportivas en los casinos, siempre que se obtuvieran licencias adicionales, así como la autorización de hasta 11 licencias de máquinas tragaperras adicionales. Mientras que hasta 25 licencias de máquinas tragaperras habían estado disponibles para su solicitud o subasta, las empresas privadas sólo han solicitado u ofertado 18 licencias de máquinas tragaperras, que incluyen 12 casinos que funcionan actualmente y seis proyectos de casinos adicionales en desarrollo. Según la ley actual, no se permiten solicitudes o subastas adicionales para ninguna de las otras siete licencias de máquinas tragaperras que se habían autorizado anteriormente.
El juego de casino interactivo requiere un «certificado de juego interactivo» de la PGCB que puede autorizar hasta tres categorías distintas de juego interactivo: (i) tragamonedas en línea; (ii) juegos de mesa bancarios en línea; y (iii) juegos de mesa no bancarios en línea. La posibilidad de obtener estos certificados de juego interactivo se limita a los titulares de licencias de máquinas tragaperras y otras empresas de juego cualificadas. Además, la PGCB dispone de licencias de operador de juegos interactivos para que terceros realicen juegos interactivos en nombre de un titular de un certificado de juego interactivo utilizando una marca del titular del certificado de juego interactivo o la propia marca del operador a través de un skin de juego interactivo. Los titulares de certificados de juego interactivo no están limitados a un determinado número de skins u operadores de juego interactivo, lo que permite un mayor acceso al mercado desde fuera de Pensilvania. Aunque los certificados de juego interactivo siguen estando disponibles para las empresas de juego cualificadas de fuera de Pensilvania, lo que permitiría a las empresas de fuera de Pensilvania llevar a cabo negocios en Pensilvania, las empresas cualificadas que consideren Pensilvania como un mercado para el juego interactivo pueden preferir obtener una licencia de operador de juego interactivo para operar una skin de juego interactivo en nombre de un titular de juego interactivo, dadas las tasas de licencia iniciales para un certificado de juego interactivo (4 millones de dólares por categoría de juego interactivo; 12 millones de dólares para las tres categorías de juego interactivo) en relación con una licencia de operador de juego interactivo (1 millón de dólares).
Las apuestas deportivas en su forma terrestre y en línea requieren un «certificado de apuestas deportivas» separado, cuya elegibilidad está limitada a los licenciatarios de máquinas tragaperras. Además, la PGCB dispone de licencias de operador de apuestas deportivas para que terceros realicen apuestas deportivas en nombre del titular de un certificado de apuestas deportivas. Los titulares de certificados de apuestas deportivas pueden ofrecer apuestas deportivas en línea a través de un único sistema interactivo basado en Internet con un sitio web y/o una aplicación móvil. Pensilvania no permite que los titulares de certificados de apuestas deportivas contraten a varios operadores o tengan varias pieles. En consecuencia, las empresas cualificadas que consideren Pensilvania como un mercado para las apuestas deportivas deben llegar a un acuerdo con un titular de un certificado de apuestas deportivas que no tenga ya un operador de apuestas deportivas.
Las apuestas parciales requieren uno de los tres tipos diferentes de licencias: (i) una licencia de reunión de carreras de purasangres o de arneses de la SHRC, en cuyo caso el titular de la licencia de reunión de carreras puede aceptar apuestas pari-mutuel en su recinto de la pista de carreras, en instalaciones fuera de la pista aprobadas por la SHRC y a través de un sistema de apuestas en línea, móvil y/o telefónico aprobado por la SHRC; (ii) una licencia de organización secundaria de apuestas pari-mutuel («SPMO») de la SHRC, en cuyo caso el titular de la licencia SPMO sólo puede aceptar apuestas pari-mutuel a través de un sistema de apuestas en línea, móvil y/o telefónico aprobado por la SHRC; o (iii) un permiso de simulcasting de casino de la PGCB, que sólo puede expedirse a un titular de licencia de máquinas tragaperras. La PGCB también puede autorizar la realización de apuestas deportivas en una instalación de apuestas pari-mutuel fuera de las pistas. Las entidades de carreras cualificadas que consideren Pensilvania como un mercado para las apuestas pari-mutuel pueden solicitar una licencia SPMO, que no están limitadas en cantidad.
Las operaciones de ruta VGT requieren que el operador de ruta obtenga una «licencia de operador de ruta terminal» emitida por la PGCB. Además, el propietario de la parada de camiones elegible donde se ofrecerán los VGT debe demostrar la elegibilidad del lugar (véase la pregunta 3.3) y obtener una «licencia de establecimiento» de la PGCB. Las empresas cualificadas que consideren Pensilvania como un mercado para los juegos VGT remotos pueden solicitar una licencia de operador de ruta terminal, que no están limitadas en cantidad.
Los concursos de fantasía, excluyendo los concursos de fantasía social, requieren una licencia de concurso de fantasía de la PGCB. Los pequeños juegos de azar y el bingo requieren licencias de la autoridad municipal correspondiente, mientras que los juegos de taberna requieren una licencia de la Pennsylvania Liquor Control Board. Las loterías sólo son ofrecidas por la Lotería de Pensilvania.
2.2 En los casos en los que se dispone de licencias, describa la estructura del régimen de licencias correspondiente.
Los fabricantes, proveedores, distribuidores y vendedores (incluidos los propietarios que arriendan inmuebles de juego a los operadores) de equipos de juego, VGT o apuestas pari-mutuel y otros bienes o servicios que hacen negocios con casinos, operadores de rutas VGT o hipódromos en Pensilvania requieren una licencia, certificación, registro y/o notificación de la PGCB, el Departamento de Ingresos y/o la SHRC dependiendo de la naturaleza de los bienes o servicios pertinentes. Por lo general, un nivel superior de licencia implica la autoridad para llevar a cabo actividades reguladas que requieren un nivel inferior de licencia. Sin embargo, los negocios llevados a cabo por diferentes subsidiarias o filiales requieren una licencia separada a pesar de tener un control, propiedad o gestión común.
Se requieren licencias de empleado principal o clave de la PGCB para el personal clave (como funcionarios, directores y gerentes) y se requieren permisos de ocupación de empleados de juego y registros de empleados no relacionados con el juego de la PGCB para ciertos empleados de nivel inferior de casinos, operadores de juegos interactivos, operadores de apuestas deportivas, operadores de concursos de fantasía, hipódromos, SPMO, fabricantes, proveedores, vendedores, operadores de rutas VGT y propietarios de establecimientos de paradas de camiones (o afiliados a ellos).
En general, los propietarios directos e indirectos de operadores de casinos, juegos interactivos, apuestas deportivas, concursos de fantasía y rutas VGT (o afiliados a los mismos) requieren una licencia como entidad principal o afiliada principal por parte de la PGCB, dependiendo de la naturaleza y el alcance de la participación. Dependiendo de la licencia aplicable y de la naturaleza del titular de la licencia, el requisito de licencia podría aplicarse a una participación indirecta tan pequeña como el uno por ciento (1%) en un licenciatario privado. Por lo general, los inversores institucionales con una participación inferior al 20% pueden obtener una exención de licencia, siempre y cuando el inversor institucional adquiera la participación en el curso ordinario de los negocios con fines de inversión pasiva únicamente. Bajo ciertas condiciones, los fondos de inversión privados sin derechos de voto y sin la capacidad de controlar o influir de otro modo en el titular de la licencia pueden obtener también una exención parcial o total del requisito de licencia.
Como regla general, cada prestamista y suscriptor de un casino, fabricante o proveedor (o sus afiliados) está obligado a tener licencia como principal por la PGCB. Sin embargo, los bancos y las instituciones de crédito que prestan o suscriben en el curso ordinario de su negocio y sin la capacidad de controlar o influir de otro modo en el titular de la licencia están exentos del requisito de licencia. Del mismo modo, una persona que adquiera un instrumento de deuda de un casino, un fabricante o un proveedor (o sus filiales) en el curso ordinario de sus negocios no estará obligada a obtener una licencia si no tiene la capacidad de controlar o influir en el titular de la licencia.
Además, los propietarios y entrenadores de caballos que vayan a participar en carreras de caballos de pura sangre o de arneses deben obtener licencias profesionales de la SHRC.
2.3 ¿Cuál es el proceso de solicitud de una licencia para un producto relevante?
El proceso de concesión de licencias generalmente requiere la presentación de una solicitud detallada por escrito para el solicitante que busca la licencia y, en el caso de las licencias disponibles en la PGCB y la SHRC, cada persona y entidad aplicable asociada con el solicitante. Una solicitud de licencia completa puede requerir un gran número de solicitudes individuales y de entidades, dependiendo de la propiedad y la organización particulares del solicitante. La revisión inicial de la PGCB y de la SHRC determinará si cada solicitud presentada está completa, identificará cualquier individuo o entidad adicional que requiera su propia solicitud y pedirá al solicitante que subsane cualquier deficiencia observada en la solicitud. Una vez que la solicitud a la PGCB se acepta como completa, la PGCB investiga exhaustivamente la solicitud, lo que incluye la petición de registros financieros y personales adicionales al solicitante y una entrevista en persona. En última instancia, las solicitudes de la PGCB y de la SHRC se tramitan en una reunión pública, aunque las solicitudes se presentan generalmente para su aprobación sin comentarios ni debates, salvo que se den circunstancias extraordinarias; salvo que las solicitudes o peticiones de las licencias específicas emitidas por la PGCB o la SHRC que se enumeran en la pregunta 2.1 generalmente requieren que el solicitante haga una presentación pública en la reunión pública porque autorizan formas adicionales de juego en Pensilvania.
En última instancia, la consideración clave para las personas nuevas en el proceso de concesión de licencias de la PGCB es entender la gama y la profundidad de la información y los registros necesarios para completar la solicitud y la investigación. Aunque los recursos están generalmente disponibles para ayudar a los solicitantes individuales a navegar por el proceso de concesión de licencias, el proceso de concesión de licencias todavía requiere un compromiso de tiempo por parte del solicitante para completar. Además, es importante tener en cuenta que la presentación de una solicitud constituye un consentimiento a la jurisdicción de la PGCB, mientras que la retirada de la solicitud requiere una petición formal a la PGCB y su aprobación.
2.4 ¿Se imponen restricciones a los licenciatarios en su jurisdicción?
Las licencias emitidas por la PGCB están sujetas a extensas condiciones habituales, que incluyen el deber de cooperar, autoinformar de las infracciones y satisfacer los requisitos de información periódica.
La adquisición del 20% o más de una licencia de casino, fabricante o proveedor requiere la aprobación de la PGCB y, en el caso de un casino, el pago de una tasa por cambio de control. De acuerdo con los precedentes recientes, las tasas por cambio de control suelen ser de 3,75 millones de dólares en el caso de los hipódromos y los casinos independientes, pero la ley autoriza una tasa por cambio de control de hasta 50 millones de dólares. El precedente de una tasa de cambio de control para un centro turístico más pequeño es de 375.000 dólares.
2.5 Resuma las siguientes características de las licencias: (i) duración; (ii) vulnerabilidad a la revisión, suspensión o revocación.
En general, las licencias de la PGCB son válidas por un período de cinco años y están sujetas a la solicitud de renovación a más tardar seis meses antes de su vencimiento, aunque los certificados que autorizan formas adicionales de juego siguen siendo válidos mientras la licencia de máquinas tragaperras subyacente siga siendo válida. Las licencias de la SHRC tienen una validez de uno o tres años, dependiendo de la licencia.
Las licencias son un privilegio revocable más que un derecho de propiedad y pueden ser suspendidas, revocadas o puestas bajo tutela por diversas razones. En general, los titulares de las licencias deben seguir manteniendo la aptitud financiera, la idoneidad y la elegibilidad para obtener la licencia para seguir manteniendo y renovando la licencia correspondiente.
2.6 Por producto relevante, ¿cuáles son los límites clave en la prestación de servicios a los clientes? Por favor, incluya en esta respuesta cualquier restricción material de promoción y publicidad.
Los operadores de juegos interactivos en línea y de apuestas deportivas deben garantizar que sus sitios web y aplicaciones móviles muestren de forma clara y destacada el nombre o la marca del titular del certificado aplicable. Dicha marca debe ser aprobada por el personal de la PGCB antes de poner en marcha las operaciones en línea.
Por lo demás, la comercialización no suele estar sujeta a la aprobación reglamentaria previa, pero cualquier anuncio o promoción no debe ser engañoso ni dirigirse a menores de edad o autoexcluidos, y debe interrumpirse si así lo ordena la PGCB.
2.7 ¿Cuáles son los impuestos y otros gravámenes obligatorios?
La fuerza política que ha impulsado la expansión de los juegos de azar en Pensilvania ha sido, en la mayoría de los casos, la de generar ingresos para la Commonwealth, en particular los ingresos por derechos de licencia por adelantado para compensar los déficits presupuestarios. En consecuencia, los derechos de licencia y los impuestos en Pensilvania se encuentran entre los más altos del país.
Las tasas de licencia inicial y de renovación que deben pagarse cada cinco años (salvo lo que se indica a continuación) varían mucho en función de la licencia aplicable, e incluyen las siguientes:
- certificados de apuestas deportivas: 10 millones de dólares inicialmente con una tasa de renovación de 250.000 dólares;
- certificados de juego interactivo: 4, 8 o 12 millones de dólares inicialmente (dependiendo de las categorías de juego interactivo para las que se solicite la autorización) con una tasa de renovación de 250.000 dólares;
- operadores de juego interactivo: 1 millón de dólares inicialmente con una tasa de renovación de 100.000 dólares;
- operadores de apuestas deportivas: 50.000 dólares inicialmente con una tasa de renovación de 50.000 dólares;
- operadores de concursos de fantasía: 50.000 $ inicialmente con una tasa de renovación de 10.000 $;
- Operadores de apuestas deportivas: 50.000 $ inicialmente con una tasa de renovación anual de 10.000 $;
- Operadores de rutas VGT: 5.000 $ inicialmente con una tasa de renovación de 5.000 $;
- fabricantes de máquinas tragaperras o juegos de mesa: 170.000 $ inicialmente con una tasa de renovación de 150.000 $;
- proveedores de máquinas tragaperras o juegos de mesa: 85.000 $ inicialmente con una tasa de renovación de 75.000 $;
- fabricantes y proveedores de equipos de apuestas deportivas, juegos interactivos o VGT: 10.000 $ inicialmente con una tasa de renovación de 10.000 $;
- vendedores de juegos de azar y junkets: entre 2.500 $ y 10.000 $ inicialmente con una tasa de renovación de la misma cantidad; y
- vendedores de carreras y totalizadores: 25.000 dólares inicialmente con una tasa de renovación de 5.000 dólares cada tres años.
Además, los impuestos sobre el juego consisten en:
- aproximadamente el 54% sobre los ingresos brutos de las máquinas tragaperras menos el juego promocional;
- entre el 14 y el 16% sobre los ingresos brutos de los juegos de mesa menos el juego promocional;
- el 36% sobre los ingresos brutos de las apuestas deportivas menos el juego promocional;
- entre el 1,5 y el 2,5% sobre el manejo de las apuestas pari-mutuel más el 37.Además, cada persona y entidad que presente una solicitud a la PGCB o a la SHRC debe pagar una tasa de solicitud y reembolsar a la PGCB o a la SHRC los costes de la investigación que superen la tasa de solicitud. Los operadores también deben pagar una cuota diaria a la PGCB sobre los ingresos brutos de las máquinas tragaperras y los ingresos brutos de las VGT para reembolsar a la Commonwealth los costes de regulación del sector.
2.8 ¿Cuáles son los requisitos generales de responsabilidad social?
La edad mínima para las apuestas pari-mutuel, los concursos de fantasía y la lotería es de 18 años, mientras que los participantes en otras formas de juego deben tener 21 años. Las operaciones de casinos y apuestas deportivas (tanto en tierra como en línea) están sujetas a sólidas protecciones contra la ludopatía que incluyen varias listas de autoexclusión aplicables a diferentes formas de juego y una lista de exclusión involuntaria. En todos los sitios web de juegos interactivos y apuestas deportivas en línea, así como en las aplicaciones móviles, deben publicarse recursos adicionales sobre la ludopatía. Todos los operadores terrestres y en línea deben ofrecer a los clientes la oportunidad de inscribirse en las listas de autoexclusión de la PGCB.
2.9 ¿Cómo restringen o afectan a las entidades que suministran juegos de azar las normativas sobre ALD, servicios financieros o restricciones de pago? ¿Permite su jurisdicción el uso de monedas virtuales para los juegos de azar y están reguladas por separado?
En general, las regulaciones federales de ALD, servicios financieros y restricciones de pago se aplican a los juegos de azar en Pensilvania; excepto que la extensión de crédito por o en los casinos está significativamente restringida. La actividad fraudulenta sospechosa o confirmada en línea también debe ser reportada a la PGCB. Los sistemas de apuestas sin dinero en efectivo han sido autorizados para el juego interactivo, pero todavía no han sido autorizados para el juego en tierra. Hasta la fecha, Pensilvania no permite el juego con monedas virtuales.