Jon Stein von Betterment tritt als CEO zurück

Betterment-Gründer und CEO Jon Stein tritt als Chief Executive Officer des Unternehmens zurück, teilte die automatische Beratungsplattform am Dienstag mit.

Er wird durch Sarah Kirshbaum Levy, ehemalige Chief Operating Officer von Viacom Media Networks, ersetzt und bleibt dem Unternehmen als Vorstandsvorsitzender erhalten. Der Grund für das Ausscheiden war eine persönliche Entscheidung von Stein.

Levy war in den letzten Monaten als Beraterin bei Betterment tätig, heißt es in der Mitteilung. Stein wird bis zum Ende des Monats bleiben, um einen reibungslosen Übergang der Geschäftsführung zu gewährleisten.

„Ich bin sehr stolz auf die Arbeit, die wir bei Betterment in den letzten zehn Jahren geleistet haben“, sagte Stein. „Es war eine Ehre und eine demütigende Erfahrung, ein Unternehmen zu leiten, das einen so bedeutenden Einfluss auf die Finanzbranche und das tägliche Leben der Verbraucher hatte. Aber wenn ich mir anschaue, was für Betterment als Nächstes ansteht, ist es an der Zeit, dass jemand anderes das Unternehmen durch die nächste Wachstumsphase führt.“

Stein gründete Betterment im Jahr 2010, kurz nach der Großen Rezession, und bot automatisierte Portfoliomanagement-Dienste für die breite Masse an, als dieser Service in der Regel für die Ultra-Reichen reserviert war. Stein gilt als Erfinder des „Robo-Adviser“-Bereichs, heißt es in der Ankündigung.

Stein wurde 2016 zum InvestmentNews Innovator ernannt. Bis heute verwaltet Betterment mehr als 25 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten für mehr als 550.000 Kunden, heißt es in der Mitteilung.

Neben der Einführung des Einzelhandelsangebots des Unternehmens beaufsichtigte Stein den Eintritt des Unternehmens in den B2B-Bereich mit der Einführung des 401(k)-Zweigs Betterment for Business und der Beraterdienstplattform Betterment for Advisors.

„Jon Stein spielte eine bedeutende Rolle bei der Robo-Advice-Revolution“, sagte David Goldstone, Leiter der Forschungsabteilung von Backend Benchmarking. „Betterment war eine der allerersten Direct-to-Consumer-Robo-Advice-Plattformen und war ein wichtiger Akteur bei der Popularisierung von Robo-Advice in der gesamten Branche. Jon und das Betterment-Team gehören zu den wenigen unabhängigen Robo-Advice-Plattformen, die die Größe erreicht haben, um sowohl zu überleben als auch unabhängig zu bleiben.“

Obwohl Plattformen wie Betterment die Finanzdienstleistungsbranche nicht, wie von vielen vorhergesagt, auf den Kopf gestellt haben, haben diese Produkte die Finanzberatung erfolgreich demokratisiert und den Markt und die Verfügbarkeit von professioneller Beratung stark erweitert

„Jetzt gibt es in der gesamten Branche Finanzberatungsprodukte für diejenigen, die nur ein paar Tausend oder sogar nur 5 Dollar investieren wollen“, so Goldstone.

Die neue CEO von Betterment kommt aus ihrer Zeit als COO von Viacom Media Networks, wo sie die globale Strategie, die Finanzen und den Betrieb der 10 Milliarden Dollar schweren Sparte überwachte, die einige der ikonischen Marken von Viacom beherbergte, darunter MTV, Comedy Central und BET.

„Ich war entschlossen, ein Unternehmen mit einer authentischen Geschichte und einer Marke zu finden, an die ich glauben konnte, eine Marke, die etwas bewirkt und die Welt verändert. Die Mission von Betterment, Menschen dabei zu helfen, ihr Glück durch finanzielle Sicherheit zu finden, hat mich überzeugt“, sagte Levy. „Ich freue mich darauf, mit den Kunden in Kontakt zu treten und die Geschichte von Betterment mit ihnen zu teilen, und ich freue mich darauf, das Unternehmen zu leiten, während wir die finanziellen Ergebnisse von Millionen von Kunden weiter verbessern.“

Levy ist laut Goldstone eine interessante Wahl, die aus dem Medienbereich kommt und nicht aus dem Finanzbereich.

„Robo-Berater wie Betterment haben immer mit anhaltend hohen Kundenakquisitionskosten gekämpft“, sagte er. „Betterment könnte nach jemandem suchen, der dem Unternehmen helfen kann, sein hohes Wachstum aufrechtzuerhalten. Betterment ist immer noch kein bekannter Name und kann sowohl bei der Markenbekanntheit als auch bei der allgemeinen Bekanntheit von Robo-Advice-Produkten noch deutlich zulegen.“