E *トレードコアポートフォリオレビュー2021 – ロボアドバイザー分析

E*TRADE Core Portfolios Review

Best for:

• E*TRADEの顧客
• 金融コンサルタントを探している投資家

特徴一覧

誰のためのE*TRADEロボベストですか？

E*TRADE Core Portfoliosは、低料金のための、金融コンサルタントへのアクセスを持つ基本的なデジタル投資マネージャーを望む人のために最適です。 E*TRADE からの自動投資は、あなたの目標やリスクレベルと一致して、あなたの投資のすべての面を処理します。

E*TRADEもアクティブトレーダー、DIY投資家、およびそれらの投資の一部をデジタルと効率的に管理を求めて素晴らしいです。E*TRADE証券会社によって提供される膨大な製品とサービスは、これを求める人のための理想的なプラットフォームとなっています。

• Actively managed accounts
• DIY investing
• Financial consultants
• Portfolio recommendations
• Banking
• Diverse account types
• Mutually funds, 株式、ETF、債券取引など

E*Trade Core Portfoliosは、シュワブ、フィデリティ、バンガード、投資会社のデジタル投資プラットフォームにとって強力な競争相手です。

Features Drill Down

Fees and Minimums

E*TRADE Core Portfoliosの最低投資額は500ドルです。 これは非常に競争力のある最低投資額で、大手企業の競合他社のいくつかよりも低いです。

ポートフォリオの手数料は、全体の管理手数料と個々のETFに課される特定の手数料を含みます。

年率按分され四半期ごとに支払われる年間顧問料0.30％に加え、12b-1手数料やファンド管理料などファンド関連の費用も支払うことになります。 ただし、これらの二次費用は一般的なもので、E*TRADEにではなく、ファンド会社に支払われます。 実際には、いつでもあなたが上場投資信託（ETF）またはミューチュアルファンドを購入すると、小さな管理料を支払うことになります。

サインアッププロセス

E*TRADEアダプティブポートフォリオ口座を開くの最初のステップは、投資家のプロファイルのアンケートを完了することです。 その中で、あなたはあなたの投資家プロファイルを通知する一連の質問をされます。

The investor profile questions cluster around these areas:

• When you’ll need the money, how long it should last, and your goal.
• Your preferred sample portfolio, based upon hypothetical one-year results.The investor profile questions cluster around these areas:
  • When you’ll need the money, how long it should last, and your goal. 5つの例では、予想されるリターンと損失が明確に示されています。
  • Several risk questions aid your comfort with potential losses.

  After investing for one year, which best and worst case scenario would you prefer? 画像が示すように、最大の潜在的リターンは、より大きな損失の可能性も含んでいます。

  

  アンケートを完了すると、あなたの投資家プロファイルの推奨ポートフォリオが作成されます。

  How E*TRADE Core Portfolios Works

  下の図は、推奨ポートフォリオと、低リスクと高リスクの選択肢を示しています。

  

  資産構成には大型株、中小型株、外国株、中核債券やキャッシュなど株式と債券のカテゴリーが含まれます。

  投資アンケートは、情報量が多く、充実していると思うので、気に入っています。

  アンケートに答えた後、コア・ポートフォリオの口座を開設し、資金を投入することができます。

  投資ミックス

  お客様のポートフォリオは、お客様が明示した投資目的、時間軸、リスク許容度に基づき作成されます。 E*TRADEは、この決定を行うために詳細な投資家プロファイルアンケートを使用しています。 実際には、投資家の質問は、ほとんどの競合他社（人間のアドバイザーを置き換えることを試みるWealthfrontのPATHアンケートの例外を除いて）よりも深い質問をします。

  E*TRADE Core Portfoliosは3つのカテゴリを提供しています：

  • Core – これは、基本的なパッシブのインデックスファンド投資戦略は、分散資産クラスとあなたの目標、時間軸とリスク許容度に沿った資産配分で、です。.
  • 社会的責任 – この投資スタイルは、リターンに加えて、企業の社会、環境、企業統治への影響を考慮します。
  • スマートベータ – この投資スタイルは、優れたパフォーマンスが期待できる基準に基づいてパッシブ運用の投資ファンドを構築し、通常のインデックスファンド投資よりも優れたパフォーマンスを実現しようとするものです。 基準の例としては、バリュー株、イコールウェイト・インデックス・ファンド、または配当重視のインデックス・ファンドなどがある。

  投資オプションは非常に多様で、以下のようなものがあります。

  • 大型株
  • 中型株
  • 小型株
  • 新興市場株
  • 国際市場株
  • 財務省インフレ保護証券 (TIPS)
  • 高金利株
  • 低金利株

  新興市場株

高金利株 高金利株 新興市場株イールド債

• 短中期債
• 地方債

課税口座の場合。 E*TRADE Core Portfoliosは、税金を最小限に抑えるために、税金に配慮したETFを提供しています。 ただし、タックス・ロス・ハーベスティングはありません。

ポートフォリオは、半年ごとに自動リバランスを行います。 このリバランススケジュールは、より頻繁なリバランスと比較して、私たちは気に入っています。 また、過去のリターンは、将来の同様のリターンを意味するものではありません。

とはいえ、予備アンケートには、5 つのサンプル ポートフォリオの最高と最低の結果が含まれていることに特に好感が持てます。 この情報は、潜在的なリターンのアイデアを提供します。

たとえば、中間の選択肢（最も保守的な選択肢と最も攻撃的な選択肢の間）は、10 万ドルの投資に対するベストケースのリターンが、年末のポートフォリオ値 127,000ドルになると示唆するものである。 一方、最悪の場合は、年末に81,000ドルの価値となり、19,000ドルの損失が発生することになる。

口座の種類

The Core Portfoliosはそれなりの種類の口座を提供しています：

• Taxable brokeage accounts include – individual, joint, and custodial.
• Retirement accounts include – Rollover, Traditional, Roth, and SEP IRAs

The Core Portfolio accounts are adequate, although you’re seeking trust accounts and other types of business accounts you’ll need to visit other services like Betterment or M1 Finance.The Core Portfolioは、十分な口座を提供しています。

Financial Consultants

E*TRADEコアポートフォリオのもう一つの差別化機能は、比較的低い手数料と組み合わせて金融コンサルタントとあなたの投資の質問を議論する機会です。

SoFiインベストは、財務・キャリアコンサルタントと手数料無料の投資運用を提供していますが、ライブアドバイザーを持つロボアドバイザーの多くは、高い運用手数料を徴収しています。

ただし、ファイナンシャルコンサルタントと公認ファイナンシャルプランナー（CFP）を区別することが重要です。 このため、この種の専門的なお金のアドバイスには、より多くの料金を支払うことが予想されます。 例えば、パーソナルキャピタルは、より高い管理手数料を請求しますが、ユーザーは高度な資格を持つCFPへのアクセスを提供します。

Are E*TRADE Core Portfolios Safe?

すべてのアカウントは、現金および有価証券の50万ドルまでを含む、SIPCによってカバーされています。 SIPCの補償は、市場要因による損失ではなく、ブローカーの失敗に対して保護されます。 ロンドンの保険会社を通じて追加の補償を受けることができます。

E*TRAdeは保険に加入しているのですか？

モバイルアプリ

投資家はAndroidとiOSの両方のデバイスからモバイルアクセスが可能で、いつでも簡単に投資を追跡することができます。 ただし、E*TRADEのコアポートフォリオは一般的なアプリに含まれており、独立したモバイルプラットフォームは持っていません。 E*TRADEはまた、動きがあなたの投資に影響を与えるかもしれないものを見るのに役立ち、市場の動向に関する毎月の解説を与える。

長所と短所

利点

E*TRADE コアポートフォリオはそれの競合他社と共通点が多くなっていますしないよりも。 しかし、このプラットフォームを離れて設定するいくつかの利点があります。

• E*TRADEロボアドバイザーのコア-ポートフォリオにあなたのポートフォリオの一部またはすべてを移動するオプションと、自己管理投資に従事する能力、。 これは、シュワブ、フィデリティ、その他の投資ブローカーが作成したロボアドバイザーと同様です。
• スマートベータや社会的責任ファンドに投資できることはプラスです。
• 人間の財務アドバイザーへのアクセス、この価格帯ではユニークな利点があることです。
• 投資家プロフィール、戦略、資産配分をいつでも変更できる。
• 24時間365日のカスタマーサービスは、夜間や週末のサポートを望む投資家にとって素晴らしい。

デメリット

• E*TRADE Core Portfoliosの欠点は損失控除を提供していないことである。 これは多くの投資家にとって「ディール・ブレイカー」ではないが、多くの類似サービスでは一般的な提供となっており、その不在はマイナスと見なすことができる。 しかし、課税口座では非課税の地方債ファンドに投資できる。
• 年間管理手数料は0.30％と競争力があるが、ベターメントやウェルスフロントなどの独立したショップより若干高く、それぞれ年間手数料が0.25％である。 そして、シュワブ別の投資会社の競合は、無料の基本的なサービスを提供しています。

E*TRADEコアポートフォリオのレビュー – ラップアップ

E*TRADEコアポートフォリオは、E*TRADEファミリーの一部であることに大きな原因の、利用できる優れたプラットフォームの一つである可能性があります。 E *トレードコアポートフォリオの強みの一つは、自己指示の投資のためにE * TRADEを使用できることです – そしてそれは利用可能な優れたプラットフォームの一つだ – と管理portfolios.

ボーナスであなたのお金の一部を保持しています。 このような状況下において、「震災復興に向けた取り組み」の一環として、「震災復興に向けた取り組み」の一環として、「震災復興に向けた取り組み」の一環として、「震災復興に向けた取り組み」の一環として、「震災復興に向けた取り組み」の一環として、「震災復興に向けた取り組み」の一環として、「震災復興に向けた取り組み」の一環として、「震災復興に向けた取り組み」の一環として、「震災復興に向けた取り組み」の一環として、「震災復興に向けた取り組み」を実施することとしました。

アクティブとパッシブ管理の要素を提供する他のサービスは、M1ファイナンスとザックスアドバンテージが含まれています。

E*TRADEコアポートフォリオは、投資スタイルの多様性とライブアドバイスと、低コストのポートフォリオ管理の恩恵を望む投資家のための固体ソリューションです。

詳細については、ウェブサイトをご覧ください。

比較 – BettermentとWealthfront

• Wells Fargo Intuitive Investor Review
• Zacks Advantage Review
• Morgan Stanley Access Investing Review
• Chase You Invest Review
• Rebalance360 IRA Review

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