¿Qué es una carta de instrucciones?

• Una carta de instrucciones no es legalmente exigible

• No sustituye a un testamento

• Debe contener debe contener información financiera útil y deseos de entierro

• Utilícela para legar pequeños objetos o transmitir sus valores personales

La carta de instrucciones también cubre cuestiones de administración, como dónde encontrar las pertenencias o la información de contacto de un abogado. Cualquier cosa que pueda hacer el proceso de sucesión y más fácil para los beneficiarios puede ser incluido. (A continuación hablaremos de todas las cosas específicas que hay que incluir.)

Como la carta es un documento personal, puede utilizarse para impartir sabiduría y transmitir mensajes a los seres queridos. Pueden ser historias personales significativas, esperanzas y sueños que tienes para los que dejas atrás, incluso arrepentimientos y disculpas. Algunas personas pueden referirse a la carta de instrucciones como un testamento ético.

Una carta de instrucciones no es una carta testamentaria, que se entrega a un albacea de la herencia como prueba legal de su deber de mantener y distribuir la herencia.

Lea más sobre otros documentos importantes para la planificación de la herencia.

Qué no poner en una carta de instrucciones

Una carta de instrucciones no debe utilizarse para repartir efectos personales. Para ello, debes redactar un testamento, incluso para los objetos con poco o ningún valor monetario, pero quizás sí uno sentimental muy grande. Por ejemplo, podría dar su preciada gorra de béisbol que lleva todos los días a un nieto. En lugar de utilizar una carta de instrucciones para estas pertenencias, la mayoría de la gente suele hacer referencia a ellas en el testamento, que se utiliza para designar a los beneficiarios de sus pertenencias.

Puede descargarse la aplicación Policygenius para crear un testamento a medida.

La mayoría de las veces, estos artículos no especificados suelen constituir el residuo de la herencia, que puede legar directamente en su totalidad con una cláusula de residuo en el testamento. Un abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a decidir la mejor manera de dejar los bienes a sus herederos dadas sus circunstancias. Al fin y al cabo, usted quiere hacer todo lo posible para evitar que los herederos impugnen el testamento, cosa que podrían hacer utilizando la carta de instrucciones como prueba, aunque no es probable que se mantenga.

Cómo escribir una carta de instrucciones

Escribir una carta de instrucciones no necesita la ayuda de un abogado especializado en planificación patrimonial. Debes escribirla en un tono cómodo y fiel a ti. Aunque no hay requisitos, estas son las cosas que podría incluir:

• Los arreglos para el funeral y el entierro. En la carta se pueden dar instrucciones sobre el lugar en el que quiere ser enterrado o dónde hacer donaciones benéficas.

• Lista de bienes. Llevar un inventario de los bienes no es necesario, pero sí profundamente útil para sus beneficiarios y el albacea que se encargue de distribuirlos. Esto incluye tanto los activos tangibles como los intangibles.

• Información personal. Certificado de nacimiento, documentos de ciudadanía, número de la Seguridad Social y declaraciones de la Seguridad Social.

• Cuentas financieras. Números de cuentas bancarias, contraseñas, inicios de sesión, números PIN de cualquier tarjeta de crédito, cuentas de jubilación e inversión, certificados de acciones. No olvides una caja de seguridad si la tienes.

• Cuentas de redes sociales. En los tiempos que corren, puede ser importante dar a sus beneficiarios información sobre las cuentas de las redes sociales, para que puedan conservar el acceso a sus perfiles cuando usted fallezca.

• Localización de documentos importantes. Títulos y escrituras de cualquier propiedad inmobiliaria, arrendamientos de petróleo y gas, pólizas de seguro de vida.

• Información de contacto. Para abogados y procuradores, un agente de seguros de vida – cualquier persona cuyo número podría ser útil para sus beneficiarios y herederos.

.