Was ist ein Anweisungsschreiben?

Ein Anweisungsschreiben ist ein Nachlass-Dokument zur Nachlassplanung, das informelle Details regelt, die nicht in einem Testament enthalten oder dafür geeignet sind. Es wird auch als Absichtserklärung bezeichnet und von einer verstorbenen Person verfasst, um Nachrichten an Angehörige zu senden, nützliche Informationen über den Nachlass zu übermitteln und persönliche Vermögenswerte von geringem Wert zu vererben.

Ein Anweisungsschreiben enthält in der Regel die Beerdigungswünsche des Verstorbenen, finanzielle Informationen und den Verbleib der Vermögenswerte. Der Brief ist persönlich und kann daher auch die Lebensweisheiten des Verstorbenen und seine Wünsche an die künftigen Erben enthalten.

Was ist ein Anweisungsschreiben?

Im Rahmen der Nachlassplanung entscheiden sich viele Menschen für ein Testament, ein juristisches Dokument, in dem beschrieben wird, wie ihr Vermögen und ihr Besitz nach dem Tod verteilt werden sollen. Das Testament ist formaljuristisch formuliert und enthält die Namen der Begünstigten und die Vermögenswerte, die sie erhalten sollen, sowie weitere sachdienliche Informationen über die Art der Verteilung.

Im Vergleich dazu ist ein Anweisungsschreiben oder eine Absichtserklärung eher zwanglos und in einfachem Englisch verfasst. Es wird deutlich darauf hingewiesen, dass es nicht rechtsverbindlich ist. Das Schreiben kann ein Testament nicht ersetzen. Wenn Sie ohne Testament sterben oder es verloren geht, Sie aber eine Anweisung verfasst haben, wird Ihr Vermögen trotzdem nach dem Erbrecht des Staates verteilt.

Das Anweisungsschreiben deckt auch Haushaltsangelegenheiten ab, wie z. B. den Aufenthaltsort von Gegenständen oder die Kontaktinformationen eines Anwalts. Alles, was das Nachlassverfahren und die Arbeit der Begünstigten erleichtern könnte, kann darin enthalten sein. (Wir besprechen alle spezifischen Dinge, die aufgenommen werden sollten, als Nächstes.)

Da der Brief ein persönliches Dokument ist, kann er genutzt werden, um Weisheiten zu vermitteln und Botschaften an die Angehörigen zu übermitteln. Das können bedeutungsvolle persönliche Geschichten sein, Hoffnungen und Träume, die man für die Hinterbliebenen hat, sogar Bedauern und Entschuldigungen. Manche Menschen bezeichnen das Anweisungsschreiben auch als ethisches Testament.

Ein Anweisungsschreiben ist kein Testament, das einem Testamentsvollstrecker als rechtlicher Nachweis für seine Pflicht zur Verwaltung und Verteilung des Nachlasses übergeben wird.

Lesen Sie mehr über andere wichtige Dokumente für die Nachlassplanung.

Was man nicht in ein Anweisungsschreiben schreiben sollte

Ein Anweisungsschreiben sollte nicht dazu verwendet werden, persönliche Gegenstände zu verteilen. Dafür sollten Sie ein Testament verfassen, auch für Gegenstände mit geringem oder gar keinem Geldwert, aber vielleicht einem hohen ideellen Wert. Sie könnten zum Beispiel Ihre wertvolle Baseballmütze, die Sie jeden Tag tragen, einem Enkelkind schenken. Anstatt ein Anweisungsschreiben für diese Gegenstände zu verwenden, verweisen die meisten Menschen auf sie im Testament, das dazu dient, die Begünstigten für Ihre Besitztümer zu bestimmen.

Sie können die Policygenius-App herunterladen, um ein maßgeschneidertes Testament zu erstellen.

In der Regel bilden diese nicht näher bezeichneten Gegenstände den Rest des Nachlasses, den Sie mit einer Restwertklausel im Testament direkt als Ganzes vererben können. Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen dabei helfen, zu entscheiden, wie Sie Ihren Erben unter den gegebenen Umständen am besten Vermögen hinterlassen können. Schließlich möchten Sie alles in Ihrer Macht Stehende tun, um zu verhindern, dass die Erben das Testament anfechten, was sie mit Hilfe des Anweisungsschreibens als Beweismittel tun könnten, das jedoch wahrscheinlich nicht Bestand haben wird.

Wie man ein Anweisungsschreiben verfasst

Für das Verfassen eines Anweisungsschreibens ist die Hilfe eines Anwalts für Nachlassplanung nicht erforderlich. Sie sollten es in einem Ton verfassen, der Ihnen angenehm ist und zu Ihnen passt. Es gibt zwar keine Vorschriften, aber hier sind einige Dinge, die Sie vielleicht aufnehmen möchten:

• Bestattungs- und Beerdigungsmodalitäten. Der Brief kann Anweisungen darüber enthalten, wo Sie begraben werden möchten oder wohin Sie für wohltätige Zwecke spenden sollen.

• Verzeichnis der Vermögenswerte. Ein Vermögensverzeichnis ist nicht notwendig, aber sehr hilfreich für Ihre Begünstigten und den Testamentsvollstrecker, der für die Verteilung des Vermögens zuständig ist. Dazu gehören sowohl materielle als auch immaterielle Vermögenswerte.

• Persönliche Informationen. Geburtsurkunde, Staatsangehörigkeitspapiere, Sozialversicherungsnummer und Sozialversicherungsauszüge.

• Finanzkonten. Bankkontonummern, Passwörter, Log-Ins, PIN-Nummern für Kreditkarten, Renten- und Anlagekonten, Aktienzertifikate. Vergessen Sie nicht ein Bankschließfach, wenn Sie eines haben.

• Soziale Medienkonten. In der heutigen Zeit könnte es wichtig sein, Ihren Begünstigten Informationen über Konten in sozialen Medien zu geben, damit sie nach Ihrem Tod weiterhin Zugang zu Ihren Profilen haben.

• Ort wichtiger Dokumente. Titel und Urkunden für Immobilienbesitz, Öl- und Gaspachtverträge, Lebensversicherungspolicen.

• Kontaktinformationen. Anwälte, Lebensversicherungsvertreter – jeder, dessen Nummer für Ihre Begünstigten und Erben hilfreich sein könnte.