Riverbank Finance LLC freut sich, das konventionelle Hypothekenprogramm mit 1 % Anzahlung und Eigenkapitalverstärkung anbieten zu können. Bei diesem Programm können Sie ein Haus mit 3 % Eigenkapital, aber nur 1 % Anzahlung erwerben. Wie funktioniert das? Sie, der Käufer, tragen 1 % bei, und wir, Ihr Kreditgeber, steuern 2 % bei, so dass Sie bei Abschluss insgesamt 3 % Eigenkapital haben.
Ziel
Eigenschaft
Details
Finish
Online-Sicherheitspolitik: Durch die Übermittlung von Informationen ermächtige ich die Riverbank Finance LLC, mich per Telefon, Mobilgerät (SMS) und/oder E-Mail zu kontaktieren, einschließlich automatisierter Mittel, auch wenn Ihre Telefonnummer derzeit auf einer staatlichen, bundesstaatlichen oder unternehmensinternen „Do Not Call“-Liste aufgeführt ist. Diese unverbindliche Anfrage stellt keinen Hypothekenantrag dar. Um sich jetzt zu bewerben oder sofortige Unterstützung zu erhalten, rufen Sie uns unter 1-800-555-2098 an.
Geschichte des konventionellen 1%-Down-Hypothekendarlehens
Das 1%-Down-Hypothekenprogramm ist eine Erweiterung der aktuellen 3%-Down-Hypotheken. Dieses Programm entstand 2016 als Erweiterung des Home Possible Advantage-Hypothekenprogramms mit 3 % Anzahlung. Derzeit ist dieses Programm nur über Freddie Mac erhältlich, um neuen Käufern den Erwerb von Häusern zu ermöglichen. Diese neue Darlehensoption ermöglicht es Ihnen, ein Haus für nur eine Monatsmiete zu kaufen. Warum einen Vermieter bezahlen, wenn Sie in Ihre eigene Immobilie investieren können?
Sehen Sie sich unseren neuen konventionellen Hypothekenrechner an, um die Zahlungen zu schätzen!
Für weitere Informationen über eine konventionelle Hypothek mit niedriger Anzahlung rufen Sie 1-800-555-2098 an oder bewerben Sie sich noch heute online!
Die Hypothekenzinsen für die konventionelle Hypothek mit 1% Anzahlung sind sehr wettbewerbsfähig. Die Hypothekenzinsen befinden sich auf dem niedrigsten Stand seit Bestehen des Landes, so dass dies ein guter Zeitpunkt für einen Kauf ist! Noch spannender ist, dass wir dieses Programm ohne monatliche Hypothekenversicherung (PMI) anbieten können. Diese Kombination aus niedriger Anzahlung, niedrigem Hypothekenzins und keiner monatlichen Hypothekenversicherung macht es zu einer unschlagbaren Möglichkeit, ein Haus zu kaufen!
1% Down Home Loan Requirements
Wie bei jeder Hypothek, gibt es Einschränkungen und Qualifikationen für die Förderfähigkeit. Der/die Kreditnehmer muss/ müssen alle konventionellen Anforderungen an Kreditwürdigkeit, Einkommen und die betreffende Immobilie erfüllen. Im Folgenden sind einige programmspezifische Anforderungen aufgeführt:
- Einkommensgrenzen können gelten
- Maximaler Darlehensbetrag von $484,350 (konforme Darlehensgrenzen)
- Nur Einfamilienhäuser
- Kreditnehmer müssen die Immobilie als Hauptwohnsitz nutzen
- Online-Kurs für Erstkäufer erforderlich, wenn Kreditnehmer in den letzten 3 Jahren kein Haus besessen haben
- Kreditnehmer dürfen kein Eigentumsrecht an anderen Wohngebäuden haben
- Der/die Kreditnehmer kann/können seine/ihre 1%ige Anzahlung als Geschenk erhalten
- 720+ Kreditwürdigkeit erforderlich
- 50% maximale Verschuldungsgrenze (DTI)
- 2% Geschenk des Kreditgebers kann nur für die Anzahlung verwendet werden (bis zu $5000 maximales Geschenk)
HINWEIS: *Einkommen begrenzt auf 100 % der Freddie Max Area Median Income Limits (AMI), es sei denn, die Immobilie befindet sich in einem unterversorgten Gebiet Census Tract. Klicken Sie hier für weitere Informationen über die Einkommensgrenzen in Michigan für die 1% Down Mortgage.
Richtlinien und Anforderungen für das 1% Down Home Loan
Um für das 1% Down Home Loan in Frage zu kommen, müssen Sie die Standardrichtlinien für konventionelle Hypotheken erfüllen. Das Verhältnis von Schulden zu Einkommen muss stimmen, die Immobilie muss den Mindestanforderungen entsprechen und Ihre Kreditwürdigkeit muss akzeptabel sein, um für eine konventionelle Finanzierung zugelassen zu werden.
Vergleich von Hypotheken mit geringer Anzahlung
Es gibt mehrere Hypothekenoptionen mit geringer Anzahlung, darunter die Hypothek mit 1% Anzahlung, die USDA Rural Development Hypothek und das VA-Darlehen für Militärveteranen. Der größte Unterschied zwischen diesen Darlehen Optionen sind, dass USDA und VA-Darlehen sind beide von der Regierung unterstützt und haben zusätzliche Einschränkungen zu qualifizieren. Die 1%-Down-Conventional-Hypothek ist ein Hypothekenprogramm, das es Ihnen ermöglichen kann, die vom Kreditnehmer gezahlte PMI zu vermeiden und die PMI in der Zukunft fallen zu lassen, wenn Sie sie auf Ihrem Darlehen haben.
Mit dem 1%-Down-Darlehen haben Sie am Ende 3% Eigenkapital zum Zeitpunkt des Kaufs, was ein zusätzlicher Bonus ist! Die USDA-Hypothek und VA-Darlehen sind beide Null-Down-Darlehen, die eine Versicherung Gebühr oder Garantie Gebühr hinzugefügt, was Sie Kreditnehmer haben. Lassen Sie uns einen $ 100.000 Kauf als Beispiel: Mit einem 1% nach unten Conventional Hypothek werden Sie am Ende mit einem $ 97.000 Kreditbetrag. Mit dem USDA-Darlehen werden Sie mit einem $ 101.350 Kreditbetrag beginnen und mit einem VA-Darlehen würden Sie mit einem $ 102.150 Kreditbetrag beginnen. Wenn Sie die in diesem Beispiel geforderten 1000 $ aufbringen können, die auch geschenkt werden können, können Sie möglicherweise Tausende sparen.
Haftungsausschluss: Der Kreditnehmer leistet eine Anzahlung von 1 %, der Kreditgeber steuert 2 % des Kreditbetrags bis zu 5000 $ für die Anzahlung bei, und der Kreditnehmer ist für die Differenz verantwortlich, um die erforderlichen 3 % zu erreichen. Die Kapital- und Zinszahlung für ein 30-jähriges festverzinsliches Darlehen in Höhe von 200.000 $ bei 4,375 % und einem Beleihungsauslauf (LTV) von 97 % beträgt 998,57 $, wobei bei Abschluss 0 Punkte fällig werden. Der effektive Jahreszins (APR) beträgt 4,613%. In der Kapital- und Zinszahlung sind die Grundsteuer und die Hausversicherungsprämien nicht enthalten, was zu einer höheren monatlichen Zahlung führt. Aktuelle Preise vom 10/2/2017.