Bei der Auswahl einer Kreditkarte nehmen sich nur wenige Menschen die Zeit, alle einzigartigen Kreditkartenvorteile zu berücksichtigen, die eine bestimmte Karte bietet. Die meisten interessieren sich nur für das Bonusprogramm und die Jahresgebühr einer Karte.
Das ist schade, denn bestimmte Kreditkarten können über die reinen Bonusprogramme hinaus noch weitere äußerst wertvolle Vorteile bieten. Zu den üblichen Vorteilen gehören eine Versicherung für Schäden an einem Mietwagen, erweiterte Garantieleistungen bei größeren Einkäufen und sogar Preisgarantien. Aber es gibt auch einige wertvollere, exklusive Vorteile, die nur bestimmte Karten bieten.
Natürlich sind einige der wertvollsten Vorteile auf Karten mit hohen Jahresgebühren enthalten. Aber es gibt auch Karten ohne Jahresgebühr mit einzigartigen Merkmalen, die für den Durchschnittsverbraucher nützlicher sein können als die Vorteile der Karten mit hohen Gebühren, die vor allem für Vielreisende gedacht sind.
Hier sind sieben der wertvollsten einzigartigen Kreditkartenvorteile, die Sie nur mit der richtigen Karte erhalten können.
Was Sie erwartet:
Zugang zur Flughafen-Business-Lounge und eine Massage
Es gibt viele Premium-Kreditkarten, die Zugang zur Flughafen-Lounge bieten, aber die meisten dieser Lounges sind nichts Besonderes. In einer typischen Airline-Lounge erhalten Sie vielleicht ein Getränk und einen kleinen Snack, aber sonst nicht viel.
Wenn Sie jedoch eine American Express Platinum-Karte haben, können Sie kostenlosen Zugang zu den American Express Centurion Clubs genießen, die viel schöner sind als die von den Fluggesellschaften angebotenen Lounges. Diese Clubs bieten Gourmet-Mahlzeiten und einige sogar kostenlose Spa-Behandlungen und Massagen.
Diese Karte bietet auch Zugang zu den weniger luxuriösen, aber zahlreicheren Delta SkyClub und Priority Pass Select Lounges. Zu den weiteren Vorteilen gehören 5x Punkte für Flugreisen und Hoteleinkäufe sowie eine Gutschrift von 200 $ Jahresgebühr für Fluggesellschaften.
Für diese Karte fällt eine Jahresgebühr von 550 $ an.
Mobiltelefonversicherung
Haftungsausschluss – Die Informationen über die Wells Fargo Cash Wise Visa-Karte wurden von MoneyUnder30.com unabhängig gesammelt. Die Kartendetails wurden nicht vom Kartenaussteller geprüft oder genehmigt.
Wenn Ihr Smartphone mehr kostet als Ihr Computer, leben Sie in ständiger Angst, dass es beschädigt oder gestohlen wird. Doch wenn Sie Ihre monatliche Rechnung mit bestimmten Wells Fargo-Kreditkarten bezahlen, erhalten Sie automatisch einen Versicherungsschutz im Wert von bis zu 600 US-Dollar mit einer Selbstbeteiligung von 25 US-Dollar. Der Versicherungsschutz umfasst bis zu vier Telefone, die auf Ihrer Rechnung aufgeführt sind. Bei ähnlichen Versicherungsplänen, die zwischen 8 und 15 US-Dollar pro Monat kosten, wenn Sie sie über Ihren Mobilfunkanbieter abschließen, können Sie allein durch diese Funktion 100 US-Dollar pro Jahr oder mehr sparen.
Zu den Karten mit diesem Service gehört die Wells Fargo Cash Wise Visa®-Karte – eine gute Wahl für einfache Bargeldprämien, die Ihnen 1.5 Prozent Cashback bei jedem Einkauf, ohne Jahresgebühr.
Hoher Cashback für Live-Entertainment-Veranstaltungen
Cashback ist nicht wirklich ein einzigartiger Vorteil – es gibt eine Menge Karten, die bei jedem Durchziehen Geld auf Ihr Konto zurückzahlen.
Aber es gibt eine Karte auf dem Markt, die jetzt ein Cashback-Programm bietet, das erwähnenswert ist. Die Capital One® Savor® Cash Rewards Credit Card bietet satte 8 % Cashback beim Kauf von Tickets für Live-Sport, Konzerte und Theaterveranstaltungen über Vivid Seats. Es gibt keine Obergrenze für den Betrag, den Sie verdienen können, und Sie erhalten diese 8 % auf den gesamten Ticketpreis (einschließlich Steuern und Gebühren).
Dies gilt zusätzlich zu dem regulären Cashback-Programm der Karte, das an sich schon phänomenal ist. Sie erhalten das ganze Jahr über 4 % beim Essengehen und bei Unterhaltungsangeboten. Außerdem erhalten Sie 2 % in Lebensmittelgeschäften und 1 % für alles andere.
Kostenloser Museumseintritt
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Bank of America® bietet allen Kreditkarteninhabern das Programm „Museums On Us“ an.
Im Rahmen dieses Programms können Sie am ersten vollen Wochenende eines jeden Kalendermonats freien Eintritt in Hunderte von Museen im ganzen Land erhalten – legen Sie einfach Ihre Bank of America®- oder Merrill-Kredit- oder Debitkarte und einen Lichtbildausweis vor.
Zu den teilnehmenden Museen in New York City gehören das American Museum of Natural History, das Intrepid Sea, Air & Space Museum und drei Zweigstellen des Metropolitan Museum of Art; hier finden Sie eine vollständige Liste.
Sehen Sie sich die empfohlenen Bank of America®-Kreditkarten (ohne Jahresgebühr) an oder erfahren Sie, warum die Bank of America® Travel Rewards-Kreditkarte eine unserer empfehlenswertesten Travel Rewards-Kreditkarten mit 0 $ Jahresgebühr ist.
Besuch der Emmy Awards und anderer besonderer Veranstaltungen
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Wenn Sie die Chase Sapphire Preferred® Card oder die Chase Sapphire Reserve® Card besitzen, haben Sie die Möglichkeit, mit Ihren Reward-Punkten Tickets für die Emmy Awards zu kaufen! Im Jahr 2016 begannen die Preise bei 450 US-Dollar für zwei Sitzplätze und stiegen auf 3.000 US-Dollar für Pakete, die Empfänge vor und nach der Zeremonie beinhalteten.
Zu den weiteren Veranstaltungen, die im Rahmen des On Location-Programms von Chase angeboten werden, gehören das Sundance Film Festival und Veranstaltungen im Madison Square Garden in New York.
Die Chase Sapphire Preferred® Card bietet 2 Punkte pro ausgegebenem Dollar für alle Essens- und Reisekosten, während die Chase Sapphire Reserve® Card 3 Punkte pro ausgegebenem Dollar für diese Kosten bietet.
Für die Chase Sapphire Preferred® Card fällt eine Jahresgebühr von 95 US-Dollar und für die Chase Sapphire Reserve Card eine Jahresgebühr von 550 US-Dollar an.
Sie können auch eine Kreditkarte verwenden, um Ihre Eishockey-Ausrüstung und Ihr NHL-Abonnement zu bezahlen.
Die NHL® Discover it® hilft Ihnen dabei, Ihre Kosten als Eishockey-Fan auszugleichen. Wenn du deine Karte und den Code ITPAYS benutzt, sparst du 10 Prozent bei Shop.NHL.com. Außerdem sparen Sie 10 % bei Ihrem NHL.TV™-Abonnement, wenn Sie mit Ihrer Discover-Karte bezahlen.
Priorität für Upgrades in der ersten Klasse
Wenn Sie ein Vielflieger sind und einen Elite-Status bei der Fluggesellschaft haben, dann hoffen Sie immer auf ein Upgrade in die erste Klasse. Normalerweise hängen diese Upgrades von Ihrem Status ab, davon, wie viel Sie für Ihr Ticket bezahlt haben und wann Sie es gekauft haben. Wenn Sie jedoch die Delta SkyMiles Reserve-Karte von American Express besitzen, haben Sie Vorrang vor anderen Fluggästen mit demselben Elitestatus.
Das kann den Unterschied ausmachen, ob Sie die erste Klasse genießen oder in der Economy Class Platz nehmen müssen. Diese Karte beinhaltet auch alle Arten von bevorzugten Service-Upgrades (egal, wo Sie sitzen) sowie eine Mitgliedschaft in der Delta SkyClub Airport Lounge.
Die Jahresgebühr für diese Karte beträgt 450 $.
Eine kostenlose Hotelübernachtung
Wenn Sie drei aufeinanderfolgende Hotelübernachtungen über den Citi Reiseservice buchen, ist die vierte Nacht kostenlos. Dieser Vorteil gilt unabhängig davon, ob Sie ein günstiges Motel oder ein Luxusresort buchen.
Die Citi® /AAdvantage® Executive World Elite™ Mastercard® bietet Meilen für Flugreisen, Hotels, Restaurants und Unterhaltungsangebote. Darüber hinaus bietet sie eine Reihe weiterer hochwertiger Vorteile, darunter Zugang zu Business-Lounges an Flughäfen und alle fünf Jahre eine Gutschrift in Höhe von 100 US-Dollar für Global Entry oder Precheck.
Die Jahresgebühr für diese Karte beträgt 450 US-Dollar.
Begleitflugticket
Jeder liebt ein gutes „Buy-one-get-one free“-Angebot, aber das ist noch viel wertvoller, wenn es sich um ein Flugticket handelt.
Die Delta SkyMiles Platinum-Karte bietet Ihnen jedes Jahr ein kostenloses Begleitflugticket (plus Steuern), wenn Sie Ihre Kreditkarte erneuern. Das SkyMiles Platinum-Kartenzertifikat gilt nur für Flüge in der Economy Class innerhalb der 48 zusammenhängenden Vereinigten Staaten.
Diese Karte hat eine Jahresgebühr von 195 Dollar.
9. Streaming-Abonnement-Guthaben
Die von Barclays herausgegebene Uber Visa Card bietet ein Abonnement-Guthaben von 50 $ für Streaming-Dienste, sofern Sie pro Jahr mehr als 5.000 $ mit der Karte ausgeben. Dazu gehören Video-Streaming, digitale Musik und sogar Shopping-Abonnementdienste.
Uber-Guthaben
Wussten Sie, dass Sie mit der Platinum Card von American Express 200 Dollar Rabatt auf Ihre Uber-Fahrten erhalten können? Es ist wahr. Mit dieser Karte erhalten Sie jeden Monat ein Uber-Guthaben von 15 Dollar für Fahrten in den USA und im Dezember einen Bonus von 20 Dollar über die Uber-App.
Um das Guthaben zu erhalten, müssen Sie sich nur dafür entscheiden, Ihre Fahrten mit Ihrer Platinum-Karte zu bezahlen. Außerdem bietet Ihnen die Karte den Uber-VIP-Status, sofern er verfügbar ist. Darüber hinaus bietet Amex Uber-Nutzern bis zum 31. Juli 2018 einen Rabatt von 30 US-Dollar auf eine erste Fahrt in den USA. Alles, was Sie tun müssen, ist, den Code UBERAMEX in der Uber-App einzugeben und die Fahrten mit der entsprechenden Kreditkarte zu bezahlen.
Extra-Guthaben für Studenten
Wenn Sie Student sind, gibt es hier ein Extra-Guthaben, von dem Sie wahrscheinlich noch nichts gehört haben: Cashback auf Ihrer Kreditkartenabrechnung für Ihre guten Noten.
Das stimmt. Sowohl die Discover it® Student Cash Back- als auch die Discover it® Student Chrome-Kreditkarte bieten Ihnen für jedes Schuljahr, in dem Sie einen Notendurchschnitt von 3,0 oder besser erreichen, eine Gutschrift von 20 US-Dollar für die nächsten fünf Jahre.
Reiseversicherung
Während viele Reisekreditkarten eine Mietwagenversicherung anbieten, gehen andere bei der Reiseversicherung noch einen Schritt weiter. Zum Beispiel:
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Die Bank of America® Premium Rewards®-Kreditkarte bietet Schutz, wenn Sie Ihre Reise aus berechtigten Gründen stornieren oder unterbrechen müssen, oder wenn sich Ihre Reise ohne Ihr Verschulden verzögert.
Wenn Sie sich also für eine neue Reisekreditkarte interessieren, sollten Sie unbedingt die Versicherungsleistungen prüfen, um das Beste für Ihr Geld zu bekommen.
13. Kostenloser Zugang zu Ihrer Kreditwürdigkeit
Ihre Kreditwürdigkeit ist ein wichtiger Bestandteil Ihres Finanzprofils, aber lange Zeit war es fast unmöglich, kostenlosen Zugang zu ihr zu erhalten. Jetzt bieten mehrere Kreditkartenherausgeber diesen Vorteil an, darunter:
- American Express
- Bank of America
- Barclays
- Chase
- Citi
- Capital One
- Digital Federal Credit Union
- Discover
- First National Bank of Omaha
- Huntington Bank
- Walmart
Wenn Sie eine Kreditkarte bei einem dieser Emittenten besitzen, können Sie über Ihr Online-Konto Ihre FICO-Kreditwürdigkeit abrufen.
Weinverkostung
Wenn Sie eine Visa Signature oder Visa Infinite Kreditkarte besitzen, können Sie in mehr als 50 Weingütern in Sonoma County, Kalifornien, besondere Ermäßigungen erhalten.
Die Vorteile, die Sie erhalten, können von Weingut zu Weingut variieren, aber hier ist, was Sie erwarten können:
- Kaufen Sie eine Standardverkostung und erhalten Sie eine kostenlose Verkostung von gleichem oder geringerem Wert.
- Erhalten Sie Vorzugspreise beim Kauf von Nicht-Wein über 50 $.
- Sparen Sie bei Weinen, die am selben Tag im Verkostungsraum gekauft werden.
- Sparen Sie bei Reserveverkostungen oder speziellen Wein- und Speisekombinationen.
Für den „Buy-One-Get-One-Free“-Vorteil gibt es nur ein Angebot pro Tag. Ansonsten können Sie diese Vergünstigungen das ganze Jahr über in Anspruch nehmen.
Um festzustellen, ob Sie die Voraussetzungen erfüllen, prüfen Sie die Vorderseite Ihrer Visa-Kreditkarte – der Kreditkartenaussteller spielt keine Rolle. Wenn unter dem Visa-Symbol „Signature“ oder „Infinite“ steht, sind Sie berechtigt.
Zusammenfassung
Sie können einige einzigartige Kreditkartenvorteile finden, die über Cashback oder Reisemeilen hinausgehen – wenn Sie wissen, wo Sie suchen müssen. Wenn Sie das nächste Mal darüber nachdenken, sich eine neue Karte zuzulegen, sollten Sie sich überlegen, welche Vergünstigungen Sie über die Centbeträge hinaus für jeden Einkauf nützlich finden könnten. Das kann der exklusive Zugang zu First-Class-Lounges auf Reisen sein oder einfach eine eingeschlossene Handyversicherung, die Ihnen Sicherheit gibt.
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